李密斯则暗示，她周边的大户或普通用户，遭遇冻卡后并不着急处理惩罚。“遭遇被冻着急处理惩罚也没有什么用，要等公安部了案才气处理惩罚完。我所知道被冻卡的，有一年多都没有去解冻的。没有谁只有一张卡。”

按照《公安部刑事案件统领分工划定》，经侦主要认真集资诈骗案、贷款诈骗案、有价证券诈骗案等经济犯法案，而诈骗罪主要由公安部刑事侦查局统领，电信诈骗属于刑事犯法因而由刑侦大队统领。

换句话说，冻卡后主要与刑侦大队打交道，说明主要涉嫌了电信诈骗。

固然存在误判的环境，前述OTC商户向巴比特暗示，，冻卡给他们带来了较量严重的影响：“经济损失无法权衡。最严重的时候，被冻结的活动资金占我们活动资金的30%，被冻卡中最大一张曾有近一千多万元被冻结。不只仅是OTC业务层面受影响，资金本钱实时机本钱损失无法估计。”

一名屡遭冻卡的大型OTC商户汇报巴比特，被公安构造异地冻卡的景象在去年8月份就已经呈现。

李密斯主要对接各大生意业务所、机构、大户等，据她回响，身边有多个伴侣遭遇被冻卡，并不都是大户，冻卡与涉及资金额度巨细无关。

银行业相关人士暗示，本轮冻卡潮主要针对涉赌和诈骗，“凡和赌场有关、和电信诈骗有关，只要钱从相关账户走过，账户就会被冻结。好比有客户收到泰国赌场汇过来的15万元，银行卡就遭到了冻结，据我相识加密数字钱币也为重灾区。固然这个进程业大概存在误判，但裁量权在经侦部分，申诉存在较浩劫度。而且原先说查案期间冻结期限是6个月，此刻看来遥遥无期。今朝没有传闻会呈现同一名下其他银行卡连带被冻的环境，除非账户之间产生生意业务。也不影响开设新卡。”

该OTC商户指出，反洗钱主管单元为中国人民银行，而反电诈的主管单元为公安部，两者性质差异，“前者大概会让你开不了新卡。”

加密数字钱币圈首当其冲，受其波及遍及。按照圈内人士向巴比特透露，已有多个OTC商户、普通用户早于一年前就已经遭遇冻卡，部门银行卡至今仍处被冻状态，“断卡动作”将此前已有的冻卡风浪推向了飞腾。

2020年7月4日，公安部通过了《公安部关于修改<公安构造治理刑事案件措施划定>的抉择》》，修改多个条款，个中新增“跨区域犯法”，案件重大，市级以上公安构造均具有统领权。按照《河南法制报》报道，新修的划定实际在详细办案中早已实施。

“实际上圈被冻卡的景象并不鲜见。2018年就有冻卡的工作陆连续续产生。但这一波冻卡和以往差异，去年年底开始频发。冻结主要分两种环境，一是银行风控冻结，碰着这样的环境只要去银行证明往来款，尚有一种是司法冻结，主要涉及灰色财富，实际上是公安部按照资金迁移环境冻结银行卡。这一波冻卡潮我们主要和公安部刑侦反电诈中心打交道。”

遭遇被冻卡，该名OTC商户采纳的法子主要是努力应对，主动接洽银行，通过银行找到相应的处所公安。“有的时候1-3天时间，公安就会自动给我们解冻。假如对方要求我们顿时已往，我们会顿时已往处理惩罚，假如公安说要冻半年且要我们已往证明，一般我们三天内就会处理惩罚这个事。”

（按采访工具要求，受邀采访工具均为匿名或假名）

至于网传的“小银行开的卡被冻概率小”（指处所银行等），上述OTC商户并不附和，他暗示，”去年小银行没有接入公安系统，本年无论巨细银行都已经接入系统，不存在这个差别。我们此刻在做一件事，对客户举办筛选，出格是大客户，我们要相识客户是做什么的，通过对上下游账户的筛选来只管防范卡被冻。”

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