最头痛的莫过于已经产生了冻卡，该怎么办。大都投资者一旦碰上了冻卡，往往是急得顿脚。首先要明晰一点，法令礼貌并未克制私人持有及正当流转，比特币被认定其为“网络虚拟工业”，比特币虽不是法定钱币，但并不故障其作为工业而受到法令掩护。作为投资者在OTC生意业务比特币，并不违法，所以无需过多担心。
大都冻卡案例中主要分为2种，一种是短期冻结，一般3天后或几周内自动解封，第二种就是恒久冻结，一般是半，半年后还大概会续冻。
先谈第一种，这是大都冻卡者的环境，按照实战履历，这三天就别去接洽公安求解冻，往往适得其反。最佳的计策就是悄悄期待，按照笔者社群被冻者的履历，被冻的当天十分张皇，因为金额不算太大，逐步也就不答理了，被冻期间就是该吃吃，该喝喝，一周后发明溘然解封了。
市场上绝大大都冻卡者都是这种环境，这部门更多是来自误伤，所以悄悄等待就行了。
一旦冻卡期高出了数周，或发明冻结期限酿成了半年，就说明被冻的资金 涉及黑产 了，这个时候就必需努力主动了。
带上小我私家的身份证、银行卡去开户行网点询问冻结原因，查清被谁冻了，以及什么原因导致被冻。最后你获取的信息要有详细的公安构造信息、冻结文书编号，最好有具体的纸质版“冻结信息”。
部门投资者跟银行寻求相关信息时，银行大概不会汇报你，此时就要拿起法令作为兵器，因为银行有奉告义务。假如照旧受到阻碍，就要通过银行官方客服举办投诉，解释你的遭遇，一般颠末投诉后，投资者就能很快获取冻结信息。
接下来就是主动接洽提倡冻结的公安构造，来证明本身不是黑产的团伙，是个守法的国民。在与公安构造接洽时，需要问清毕竟是哪一笔生意业务导致了冻卡。搞清是哪一笔生意业务后，就需要你把OTC平台的订单信息、商家对话记录、银行卡流水找出来。
与此同时，你要证明你是清白的，需要你的事情证明、以及种种资产证明，以此来证明该银行卡的收入均是 正当来历。
比特币作为新兴产品，大概部门处所部分并不相识比特币是什么，为了应对这种环境，你最好主动做好普及常识，来证明本身只是生意业务比特币，并没有涉案。假如有需要，须要时请找状师来维护本身的权益。
可以发明，只要涉及黑产，你在解封的阶梯大将异常贫苦，所以在举办OTC生意业务前，必然要选择主流OTC平台，因为大平台在防御黑产这块做得相对更好，从而淘汰打仗到黑产的大概性。
结语
“我的卡被冻结了，我只有这一张银行卡，钱全在这内里了，不解封糊口都成问题了，怎么搞哦？”， 一位最近卖币套现的投资者无奈的在社群中吐槽。冻卡并非新鲜事，但在社群亲眼看到群友被冻卡，一时间杯弓蛇影，人心惶遽，显然这次冻卡潮与往期不太一样，冻卡的波及范畴更大更广。此次冻卡潮甚至激发了一部门人非常惊愕，有人认为这是 新版“94”， 新一波冲击即将光降，各类百般的揣摩也纷纷而起。值得名誉的是，绝大大都被冻卡的投资者在三天后就解封了，这让每位投资者都长舒一口吻。
一、冻卡风浪从何起?
为什么9月以来各个社群被冻卡的现象溘然增加，许多人情不自禁的遐想到曾今的“94”风浪，但跟着越来越多的卡被解封和各方动静的披露，整个事件的全貌也随之表现。此次冻卡潮与《公安部关于修改<公安构造治理刑事案件措施划定>的抉择》密切相关，该抉择在2020年7月4日第3次部务集会会议审议通过，自2020年9月1日起施行。个中，针对可能主要操作计较机网络实施的犯法、用于实施犯法行为的网络处事器、利用的处事器地址地、网络处事提供者地址地、被侵害的网络、及其打点者地址地、以及犯法进程中犯法嫌疑人、被害人利用的网络信息系统地址地、被害人被侵害时地址地和被害人工业蒙受损失地址地、公安构造都可以统领。简而言之就是，犯科诈骗行为的任何一环涉及的地址地，这些地址地的公安都可以统领。这也许多人的银行卡被异地冻结的原因。跟着各行各业的冻卡现象呈现，可以得出一个结论，此次冻卡潮 并非针对行业， 除了区块链行业，外贸行业也呈现了集团冻卡现象。区块链行业和外贸行业都有一个配合特性就是资金“全球化自由活动”，而这种资金全球活动的便利性恰恰就被犯法分子给盯上了。综上两条信息，本年之所以呈现许多行业会呈现大面积“冻卡潮”，和国度本年会合严打网络打赌、电信诈骗、杀猪盘、网络色情、传销资金盘等违法犯法勾当有关。这些黑产借助OTC生意业务完成xi钱后，，普通投资者的银行卡就大概流入了陋规，进而导致被冻卡。跟着时间推移，各个社群越来越多的冻卡者被解封，因为此次对黑产的冲击力度前所未有，难免呈现误伤环境，一般误伤的银行卡 3天后就自动解封了， 长则一两周内解封，所以作为普通投资者的我们大可不必过于担心。因此文章开头提到的新版“94”谣言也就不攻自破，在信息繁杂的区块链行业，空头势力和部门媒体会借机过甚其辞，恶意制造惊愕情绪来谋取好处，作为投资者务必擦亮眼睛。
二、如何有效低落冻卡风险？
此次冻卡潮并非针对区块链行业，且大都是误伤，一般3天后便自动解封，一旦遭遇冻卡也无需太过惶恐，比特币生意业务自己并不违法，违法的是黑产。在OTC平台选取上，要着重选择风控机制完善的大平台，来低落被冻的几率。在冻卡风浪下，但愿每一位投资者都可以或许对冻卡有充实的认识，以及把握被冻后的自救方法。
大都冻卡是误伤，短时间城市解封，但也要提前打防范针，作为普通投资者可以采纳以下方案来低落冻卡概率和风险：筹备多张银行卡，OTC生意业务用单唯一张卡，必需将糊口日用的银行卡严格疏散，不然一旦被冻卡，你卡中的其他资金也会被冻结，严重影响日常开支。OTC生意业务专用卡只管不要与其他账户产生转账干系，因为冻卡并不是顿时被冻，有的是几周、几月后才被冻，假如与其他账户产生转账干系，整个资金链上的卡都要被冻。发起直接提取现金后，在存入其他银行卡。非主流OTC包罗小OTC平台、场外社群，也包罗小我私家之间的代买，小OTC平台往往 缺乏有效的风控机制， 更容易被陋规钻裂痕。场外社群和小我私家之间的代买，你不知道生意业务方真实身份，背后的资金是否安详。对付有法币生意业务需求的投资者最好选择火币的 蓝盾商家， 因为蓝盾商家必需在火币上抵押资产才气获到蓝盾认证，再者蓝盾商家有严格的风控打点。退一万步讲，一旦投资者在蓝盾商家卖币被冻卡，蓝盾商家想推卸责任也推卸不掉，必需协助投资者解封，究竟在火币上质押了许多资产。此次，火币作为第一大OTC平台，汇聚了大量的流量，黑产的杀入最为头痛也是火币，这也倒推了火币在风控计策上的不绝进级，尤其是OTC生意业务人脸识别验证，因为身份证、银行卡都可以被购置，但人脸识别验证无法操作其他人，必需真人上阵，这对付黑产者无疑是重锤。
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