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DeFi 教室丨如何破解 DeFi 生态“碎片化”困难?

作者:王也
 
与传统金融相比,DeFi 的优势之一是可组合性。目前生态系统上出现了 MakerDAO、Compound、Uniswap 这样的“乐高”。开发者可以像搭建“乐高积木”一样,在已经建立好的代码或协议上快速开发,并利用存量用户基础。自 DeFi 诞生以来,舆论和大众拼命推广 DeFi 的“可组合性”,认为“可组合性”能带给传统金融创新。但是大家忽略了一点,即使是“DeFi 乐高”,也避免不了出现生态系统的碎片化,或交互上的摩擦。

目前,DeFi 产品各自定义自己的接口,同一类别的 DeFi 协议也有不同的接口:Maker 有 Maker 的接口,Compound 有 Compound 的接口,Aave 有 Aave 的接口。这为相互交互造成了障碍。同时,随着 DeFi 项目的增多,组合交互的成本不是线性增加,而是 NxN 倍增,这也带来了不必要地交互摩擦。

PeckShield 创始人蒋旭宪认为,解决“碎片化”的办法是标准化 DeFi 的接口。

“大家知道 ERC20 标准定义好了资产 Tokenization 的接口一样,这不仅极大方便了以太坊上的资产繁荣和汇聚,也吸引了别的公链的资产,包括 BTC 或 EOS 方面的资产。DeFi 协议本身也要如此,可以极大的简化交互,带来流动性的增加。”蒋旭宪曾在“惊魂 48 小时——极端压测之后 DeFi 引发的集体思考”AMA中表示道。

此外,蒋旭宪认为传统的 DeFi 组合方式可能会带来安全方面的连带⻛险,需要某种机制的对冲。比如说目前的 DeFi 保险和 DeFi 理赔,也应该是“DeFi 乐高”的一部分,来平衡对冲 DeFi 安全风险。

 
Zerion 推出 DeFi SDK,来解决 DeFi“碎片化”问题 
 

针对 DeFi 生态系统碎片化,DeFi 开发者们也都在做相应的努力,近日 DeFi 聚合器 Zerion 推出了一个 DeFi SDK 组合,以解决“碎片化”带来的高成本和用户体验感差的问题。

Zerion 表示过去花了很多时间去研究 Uniswap, MakerDAO、Vaults、Compound、Bancor、0x、Uniswap Pools、DSR、Fulcrum 等 DeFi 协议,想要弄懂每个 DeFi 协议的来龙去脉,对用户界面和用户体验做不断优化,为前端和后段客户不断更新 Web 端、iOS 和 Android 客户端的接口,但是他们发现,这种做法非常分散、支离破碎、且浪费时间。

为了缓解上述局面,Zerion 近日推出了一套开源的 DeFi SDK,希望能够缓解 DeFi 生态系统中的“碎片化”问题。

DeFi SDK主要面向三类用户:

· 开发者:对于 DApp 开发者,DeFi SDK 可以帮助他们整合 DeFi 协议就像使用单个工具库一样简单。DeFi SDK 帮助开发者们完成对 17 个以上的主流 DeFi 协议的即时访问,开发者们再也不需要手动去整合这些协议。对于协议开发者,DeFi SDK 可以使“升级”及时地映射到所有的 DApp 上面。

· 社区用户:Zerion 正在共享解决常见问题的开源解决方案。DeFi SDK 增强了不同 DeFi 产品的互操作性,,使构建 DeFi 应用程序更加容易。

· 普通用户:DApp 现在可以支持普通用户中意的 DeFi 资产和协议,用户体验将会越来越棒。

 
DeFi SDK 是如何工作的?
DeFi SDK 的核心是 Token 适配器和协议适配器。

 

Token 适配器

Token 适配器是一种智能合约,它提供一个链上解决方案来获取加密货币衍生资产的原生 Token,可以把它看作是对复杂的 ERC20 令牌有意义的解码器。

 

图片来源于:Medium

拿 Uniswap 的 ETH-cDAI 的资产池举例,从字面看,它是一个非常复杂的 Token,但其实它只是由一对高收益的 DAI (cDAI)和 ETH 组成。UniTokens 的 Token 适配器可以“解开”表面看似复杂的衍生 Token 组合,并将原生 Token 返还给客户。下图为 Uniswap 的 Token 适配器代码:

 

Uniswap Token 适配器

 
协议适配器
 

协议适配器适用于 DeFi 协议的链上信息,比如用户的债务和存款余额。

目前,DeFi 生态面临着严重的“碎片化”问题,因为像 Fortmatic 或 MetaMask 这样的钱包可以获取 ERC20 基础代币的余额,但却没有读取更复杂的 DeFi 衍生品资产的标准。这些信息通常需要硬编码或通过 API 接口来获取,而不是直接通过查询用户链上余额来获取。显然,用户体验并不理想。

图片来源于:Medium

 

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