“进攻者会发明遵守法则会比粉碎财产的体系和正当性更有利可图。”
有了闪电贷，进攻者在进攻游戏中不再需要举办伪装。闪电贷从基础上改变了进攻者所包袱的风险。
有许多来由。首先，操纵起来很坚苦，会涉及大量的事情，以太坊虚拟机（EVM很难被模仿，风险也很高，存在导致资金损失或造成孤块的裂痕，从而激发轩然大波，混混采矿池大概会呈现公关危机，并被冠以 “以太坊仇人” 的称谓。今朝，假如矿工这么做了，大概会在贸易层面以及在孤块上损失更多，这比他们实验进攻的本钱更高。
· 很多进攻需要大量的前期资金（譬喻预言机哄骗进攻）。假如你在代价 1,000 万美元的以太币上得到正投资回报率（ROI），这大概不是套利。
闪电进攻对安详的影响
我越来越相信，闪电贷的重要影响是解锁了闪电进攻，即由闪电贷举办成本麋集型进攻。我们在最近的 bZx 黑客进攻中就可以或许看到这一点，我认为这只是一个开始。
这些事件也让我想到了暗码学中的一个老观念：矿工可提代价（MEV）。MEV 是矿工可以从区块链系统中得到的总代价，包罗区块嘉奖和手续费，但也包罗更恶性的代价提取方法，好比对生意业务举办从头排序或将恶意生意业务插入区块等。
简而言之：闪电贷是一个庞大的安详威胁。但闪电贷并没有消失，我们需要仔细思考它们对将往复中心化金融安详带来的影响。
闪电贷不能收取传统意义上的利钱，虽然，假如闪电贷贷方收取更高的利率，就会很快被其他收取更低利率的闪电贷池所代替。
为什么？
· 为什么闪电贷对进攻者出格有吸引力？主要有以下两个原因。
这些都相当科幻，矿工们显然不会这么做。
闪电贷使成本成为真正的商品。这种恶性竞争不行制止地会导致零收费或少量的象征性收费。今朝，生意业务平台 dYdX 的闪电贷用度为零。而 AAVE 对闪电贷本金收取 0.09% 的用度。我认为，这是不行一连的，事实上，他们的社区也已经开始号令将用度削减为零。
根基上，闪电贷应该是免费的。可能，更恰内地说，会有一笔很小的用度，主要用来分摊包括特另外三行代码在以太坊上执行的本钱，以使得资产可以快速借出。
据我预计，闪电进攻给了我们一个很小但有用的启示，即：这只是一个开始，我们离建好将来金融体系的可一连架构尚有很长的一段路要走。
闪电贷裂痕检测代码，来历：0x 研发人员雷姆·科布洛门（Remco Bloemen）
如何做到零风险贷款？
记着，闪电贷可以累积！但受限于 gas 的限额，你可以在一次生意业务中（高出 5,000万美元）将每个闪电贷的可贷资金池荟萃起来，然后将所有资金投入到一个容易蒙受进攻的合约中。这是一个代价 5,000 万美元的重锤，此刻任何人都可以去砸一个链上糖果盒，可以很容易就砸出钱来。这太可骇了。
就仿佛有一个非凡的超等区块，内里包括 1,000 倍的正常区块嘉奖。如你所料，这样的一个超等区块，正常环境应该是一堆矿工竞争，然后某个矿工本身得到这个区块。
自从这些进攻产生后，我一直在思考有关闪电贷以及其对去中心化金融（DeFi）安详性的影响。我认为，这需要拿出来与你们配合思考。
但谁知道呢？究竟也只是写几行代码的事。
2018 年，以太坊上的开源银行 Marble 首次提出闪电贷的观念。Marble 将本身称为 “智能合约银行”，它提出了一个虽简朴但十分巧妙的去中心化金融创新：通过智能合约实现零风险贷款。
闪电贷最大限度地淘汰了进攻者的臭名。就算我知道如何用 1,000 万美元的以太币来哄骗预言机，假如我拥有那么多以太币，我也不想用本身的资金去冒险。我的以太币将被标上污点，生意业务所大概会拒绝我的存款，很难再举办洗钱。这的确太冒险了！可是，假如我用闪电贷贷出的 1,000 万美元，有谁会在乎呢？一切城市顺利举办。dYdX 的抵押池，根基上没有大概被污染，，而那就是我的贷款来历。
闪电贷，是迩来人们一直存眷的核心。克日，两名黑客操作闪电贷（flash loans）进攻了担保金生意业务协议 bZx，先是一次涉及金额为 35 万美元的进攻，随后是一次涉及金额为 60 万美元的仿照进攻（copycat attack）。
传统的贷方需要包袱两种形式的风险。一个是违约风险：假如借钱人卷钱跑路了，那显然很糟糕；另一个长短活动性风险：假如贷方在错误的时间里出借了太多资产，可能没有实时收到还款，贷方大概会失去活动性，从而无法推行本身的义务。
中本聪（Satoshi）在白皮书中说过，比特币不会受到安详进攻，因为：
而对付协议来说，闪电进攻意味着威胁模子已经产生了改变。bZx 遭到闪电进攻，与 DAO 黑客入侵后蒙受重入进攻（re-entrancy）一样令人难过：你将沦为行业的笑柄。你应该已经看到这种环境产生了。
这为以太坊加快过渡到以太坊 2.0 提供了别的一个动力。以太坊上的去中心化金融，固然令人赞叹和沉迷，但已经绝对和不行挽回地被冲破了。去中心化金融在基于事情量证明的区块链上不不变，因为所有高代价生意业务城市被矿工从头分派。
与其对区块链网络举办扩展，不如回到已往实验重写汗青，成为闪电进攻者。想想看：只是这一笔生意业务，就比矿工老诚恳实挖矿 4 个多小时赚得多！
对付可以大局限运行的系统，往往需要最终性（finality），即矿工无法对已确认的区块举办重写。这将掩护以前的区块不被从头分派。别的，假如去中心化金融协议存在于独立的以太坊 2.0 分片上，它们将不容易受到闪电进攻。
让我们思考一下这个中涉及的经济学道理。传统的贷方会获得两方面的赔偿：他们包袱的风险（违约风险和非活动性风险）以及借出成本的时机本钱（譬喻，假如我可以从其他处所得到该借出成本 2% 的利钱，借钱人必需付出给我高出 2% 的无风险利钱）。
闪电贷纷歧样。闪电贷没有风险，也没有时机本钱！这是因为借钱人在其闪电贷期间拥有 “冻结时间”，在其他人看来，该系统的资金从未处于风险之中，也从未深受其累。因此，它不行能在其他处所赚取利钱（它没有时机本钱）。
哈西布·库雷希（Haseeb Qureshi）是跨国加密钱币风险基金蜻蜓成本（Dragonfly Capital）的打点合资人。本文系作者本人概念，不代表 CoinDesk 中文版态度。
总而言之，这些进攻令人赞叹。在每次进攻中，一个身无分文的进攻者可以瞬间借入代价数十万美元的以太币（ETH），通过一系列易受进攻的链上协议，从被盗资产中提取数十万美元，然后送还他们的以太币巨额贷款。所有这些操纵都在一瞬间完成，也就是说，在的一个生意业务中完成。
闪电贷减轻了这两种风险。闪电贷的根基事情道理如下：在这笔生意业务中，你想要几多资金，我城市借给你。可是，在这笔生意业务竣事之前，你需要至少将借走的资金还清。假如你没法还清，我会自动回滚你的生意业务！
平衡状态下，所有的闪电进攻最终都应该由矿工来完成。（请留意，最终他们也应该偷取所有的链上套利和活动性。）但具有嘲讽意味的是，这将对闪电进攻起到威慑浸染，因为这将使得进攻者无法操作他们发明的裂痕来赢利。也许矿工们最终会通过私人渠道来收集进攻代码，并向将来的进攻者们付出一笔中介费。从技能上讲，这可以通过零常识证明来实现。
从久远来看，这一切意味着什么？我认为对 bZx 的进攻改变了一切。
这不会是最后一次闪电进攻。第二次 bZx 进攻是对第一次进攻的仿照，我认为，在将来几个月内，将会掀起一波进攻海潮。此刻，来自世界最偏远地域的数千名智慧的青少年，正在戳倒这些去中心化金融乐高积木，用显微镜对它们举办搜索，实验发明个中是否有某种裂痕，可以让它们动员闪电进攻。假如他们可以或许乐成地找到并操作一个裂痕，他们就可以赚到几十万美元，这对世界大大都地域的人来说，都是一笔可以或许改变人生运气的资金。
今朝，闪电贷仍会是新常态。也许从久远来看，以太坊上的所有资产，包罗生意业务所、Uniswap 持有的所有抵押品，甚至 ERC-20 自己，都可以用于闪电贷。
什么是闪电贷？
这意味着，从某种意义上说，成为一个闪电贷贷方很容易，且无需本钱。这完全不合常理。那么，在市场供求均衡时，一笔闪电贷的本钱应该是几多？
我们不知道这些进攻者是谁，也不知道他们来自那边。两个进攻者根基上都是白手而来，然后卷走了代价几十万美元的资产，没有留下任何陈迹。
简朴地说，假如你没有还清贷款，整件工作就会被还原，就仿佛这笔贷款从未产生一样。归根结底，应该把这些闪电进攻都看作是内存池中可以赚大钱的单笔生意业务。譬喻，在第二次的 bZx 进攻中，黑客在单笔生意业务中得到了代价 64.5 万美元的以太币。假如你是一名矿工，而且你将要开始挖矿一个新区块，想象一下，看看前一个区块包括的生意业务，然后对本身说：“等等，什么？上一个区块包括 64.5 万美元的利润？我还要挖一个约莫只有 500 美元生意业务的新区块？”
这种操纵只能产生在区块链网络上。你不能在中心化生意业务所上实现闪电贷。因为智能合约平台一次只处理惩罚一笔生意业务，生意业务中产生的所有事件都作为一项批量操纵被串行执行。你可以将其视为生意业务执行期间的 “冻结时间”（freezing time）。另一方面，中心化生意业务所中大概存在竞态条件，以至于你的生意业务订单无法正常执行。在区块链网络上，所有代码都能一行接一行地运行。
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