必读：银行如何识别涉及加密钱币的洗钱勾当？

1.为什么加密钱币反洗钱合规对金融机构如此重要？

简而言之：这是法令。

法令要求银行和金融机构遵守法令和禁锢指导，以冲击洗钱、可怕主义和逃税，并应对这些犯科金融勾当的风险举办打点。

每一家正当银行和金融机构都必需将合规和风险打点纳入其短期和恒久业务打算和计谋，所以在处理惩罚加密钱币时，他们也需要纳入加密合规。

2.金融机构如何才气相识其客户的加密勾当的性质？

信息就是气力，可以辅佐机构间接低落打仗加密钱币的风险。

当涉及到防备传统法令中的洗钱时，银行需要必然数量的信息，以确保他们可以或许打点在促进这些生意业务中涉及的任何潜在风险。加密钱币也是如此。

假如银行直接打仗到加密钱币，大概谋面对挑战，但假如客户利用数字资产举办生意业务，银行也大概会间接打仗到。

有一系列的查抄可以辅佐打点“反洗钱”风险：相识你的客户、相识你的付款、相识客户行为以及相识你的相助同伴。

思量到银行天天可以处理惩罚的生意业务量，确保监控进程完全自动化对付低落可疑勾当被漏掉的大概性至关重要。

3.金融机构需要哪些流程来限制涉及加密钱币的风险?

需要机动而高效的案例打点和审计办理方案。

银行和金融机构需要及时追踪生意业务和接洽的本领，以及迅速评估其风险程度的本领。

思量到所涉及生意业务的数量和速度，他们还需要有一个警报系统，这个系统可以自动更新潜在的犯科勾当，为进一法式查提供数据。

当涉及到进修如何实现合规时，组织不需要处于黑黑暗。金融动作出格事情组宣布了一系列危险信号指标，有助于提高人们对错误的认识。由于存在技能障碍，全球很多司法统领区和生意业务地址采用FATF指导目的方面希望迟钝，但确实存在旨在实现这一方针的东西。

4.有哪些实用的办理方案可以限制加密风险敞口?

遵循FATF拟定的洗钱危险信号指标指导目的是一个不错的开始。

与生意业务相关的危险信号指标大概涉及小额付出，或在陈诉阈值以下的反复数量。假如资金被发送到一个新建设的或以前不活泼的账户，也会发出警报。

生意业务方法也大概引起猜疑，出格是当存款与客户的资料不符时。

其他指标大概涉及到发送者和吸收者、资金或财产来历的不正常环境，以及与地理有关的可疑环境--譬喻，假如客户的资金来自或发送到 "未在客户或生意业务所地址的司法统领区注册 "的生意业务所。

这些指导目的具体而全面，并配有完整的案例研究，有力地说明白金融机构应该寻找的情景范例。

5.区块链阐明软件如何用于打仗加密钱币的金融机构？

它们可以在所有主要区块链上全天候及时监控生意业务。

可以确定与转入和转出生意业务相关的风险--包罗高代价付出、涉及多种数字资产和/或账户的转账，以及看似没有逻辑的业务表明的生意业务。通过将实体在特按时间内频繁转移的情报拼凑在一起，，也可以收集到更清晰的画面。

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