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为什么不利用代币化的BTC？
为比特币做孝敬是坚苦的，而成立跨链则要越发坚苦。在告竣协议之前， 你需要知道参加者的比特币地点，你也无法在比特币上成立活动性池。这意味着没有AMM（自动化做市商），活动性提供者需要全天候在线，以答允参加者与任何范例的比特币DeFi举办互动。
电子现金、便宜的P2P电子付出方法，可能抗审查的数字黄金。
最大的收获
- 为比特币做建树是艰巨的；
- 只有在用户体验简朴的环境下，用户才会更喜欢非托管；
- 要求用户成立基本设施，低落了他们提供活动性的大概性；
- 资产聚池化（Pooling）是更具成本效率的；
关于比特币DeFi的将来
停止今朝提到的大大都办理方案，在某种意义上都涉及到了 EVM。很难说这种环境是否会继承下去，尽量有一些项目正在举办傍边，它们的方针是使“DeFi”可以或许利用比特币的原生成果。
1、Simplicity
Blockstream一直致力于开拓一种名为Simplicity的区块链智能合约编程语言，该语言旨在使代码执行可以或许轻松地举办形式化验证。
今朝这是一项正在举办傍边的事情，估量在本年年底完成。而这种语言，它很有大概被下属在Liquid侧链上，今朝开拓者们好像并没有打算在短期内将其纳入Bitcoin Core。
我们最初选择利用Ledger Nano来答允借钱人解锁BTC，因为Ledger支持我们需要的特定解锁成果（signP2SHTransaction）。令人惊奇的是，许多早期的客户并没有Ledger钱包，纵然是那些有Ledger钱包的客户，也会感想不舒服，因为他们担忧web界面会扫描他们的生意业务汗青。
3、renBTC
最后是renBTC，它是一个雷同tBTC的协议，答允用户存入BTC，同样这也是由托管人（RenVM）持有的，然而，这里托管人是用REN作为抵押品的（而不是用ETH）。
这种无需信任的特性，使得renBTC具有抗审查的性质，并且它的设计假设是，跟着更多的资产被锁定在系统中，REN的代价会增长，这使得它比tBTC更具可扩展性。
除此之外，利用自界说比特币合约（P2SH），意味着大大都比特币钱包不支持解锁BTC。
RSK的事情道理是答允用户将BTC锁定在联邦侧链中，该侧链运行EVM并吸收RBTC。这意味着RSK上的应用可以用BTC建设智能合约。
3、RGB
RGB是一个智能合约系统，它答允用户在闪电网络上刊行资产。
这是通过将资产锚定到特定的比特币UTXO和地点，并通过利用一次性印记（确保特定动静只能发送一次的暗码学原语）来防备双花。
我们选择了一种P2P借贷模式（对付V1来说，这是最容易构建的），它答允用户将BTC锁定在自界说的比特币合约中，在送还或清算头寸的环境下可以解锁。
我们可以在比特币之上成立DeFi应用吗？对付这一问题，每小我私家都有本身差异的观点，而原文作者Matthew Black是Atomic Loans的首席技能官，其团队旨在为比特币成立无需信任的DeFi基本设施，在他看来，基于比特币成立DeFi，在当前是坚苦的，但将来也是布满但愿的。
结论
比特币是数字黄金，但这并不料味着它需要表示地像一块闪亮的石头。
这些合约使得金融衍生品和预测市场可以或许在比特币的基本长举办构建。
这些加密钱币银行要求将你的比特币存入到他们的钱包傍边，凡是，很少人知道这些资金存入后会产生什么。正如一些人敏锐地揣度和留意到的那样，中心化借贷平台可以操作比特币用户提供的抵押品举办再抵押、生意业务和其他盈利勾当。
以下是译文：
代币化比特币
那假如你有一种代表BTC的ERC20代币，它可以和所有现有的DeFi协议一起利用，那不是很好吗？
原子交流（Atomic Swaps）
比特币最早的DeFi实验主要会合在生意业务，出格是原子交流（Atomic Swaps），像Summa、Liquality、SparkSwap以及Swap Online等团队在2017/2018年就开始实验实现跨链生意业务的要领。
尽量如此，Liquality一直在尽力降服这些UI/UX挑战（感激他们新推出的 Liquality钱包），而且其最近在互换BTC、ETH、USDC方面受到越来越多的存眷。
然而，由于REN是一种较新的资产，假如用户对协议失去信心,将其用作抵押品会增加对资不抵债的担心。
利用仲裁员，与利用预言机具有差异的信任属性。在一个典范的DeFi协议中，假如预言机行为不妥，那么协议中的所有债务头寸都可以被清算。而仲裁员，很容易和某个特定的贷款人或借钱人勾串，但它很难让整个系统瓦解。
资料来历：btconethereum.com网站（renBTC中锁定的BTC）
要相识更多关于RGB的信息，你可以插手RGB的telegram社区。
而这些应用，会是通过跨链桥的方法成立在以太坊上，照旧成立在侧链（譬喻Liquid），抑或是闪电网络上，只有时间才气汇报我们谜底。
然而，利用这样的模式意味着放贷人需要全天候在线，才气披露奥秘并辅佐清算。为了办理这个问题，我们成立了署理人机制，答允放款人设定和健忘他们的资金。可是，纵然利用这些署理人，它与Compound等协议对比，进程照旧相当贫苦的。
另外，RGB还打算整合Simplicity语言，以便在年底实现更高级的智能合约成果。
Tether打算在本年年底之前刊行RGB版本的USDT。
放款人（lender）
在构建这个协议时，其时以太坊平台上还没有代币化的BTC，我们有思量过走这条路，但意识到它要么不行扩展，因为托管人/质押者的抵押要求很高，要么需要托管，这样才气锻造ERC20版本的BTC。
1、 WBTC
首先是WBTC，可能说“封装比特币”，这个办理方案答允用户将本身的BTC存在托管方那，作为回报，他们就可以1:1得到ERC20版本的WBTC，虽然，这与CeFi其实是很雷同的，因为用户需要通过KYC流程，并信任第三方托管人。
好的一面是，每个 WBTC都有1:1的BTC作为支持，所以它是很容易扩展的。
成本效率
来历：DeFi Pulse
假如你有乐趣相识更多关于DLC's的信息，Suredbits 博客大概是最好的资源。
无论你回收哪种论述，比特币都是作为一种现有金融系统的替代品而设计的。它旨在建设一种旧系统的替代品，从而消除对机构和中介的依赖。
DLC's也可以通过闪电网络传输，答允用户在链下进入和退出。然而，DLC's在闪电网络上碰着了与路由付出沟通的成本效率低下问题。
Liquality本年的生意业务量环境
我们的方针是答允用户锁定BTC作为抵押品，并得到以太坊不变币贷款。
这些产物的用户，，既面对托管风险，也面对不透明的内部风险打点系统失败的风险。由于禁锢的要求，中心化平台在“谁可以会见这些平台”方面也会受到限制，他们凡是需要“申请”流程才气得到贷款。
钱包兼容性
4、比特币侧链
RSK等比特币侧链为在比特币上面构建DeFi提供了一个底层平台。事实上，Money on Chain一直致力于在这个平台上构建一个不变币办理方案。
个中一些原子交流办理方案已陈设在比特币主网上，并得到了存眷。然而，它们中的大大都都已消失，可能被迫转向了。
而另一个存在的挑战，在于比特币上面构建的金融应用生态系统还很是匮乏，假如没有MetaMask或Web3生态系统，构建基于比特币的DeFi就要坚苦得多。
锁定BTC
从外貌上看，这听起来好像是完美的办理方案，但其实，每一种代币化的BTC都是存在衡量的。
DeFi的崛起
当比特币喜好者只能利用中心化的加密银行来满意他们的金融需求时，MakerDAO、Compound等项目正忙于为以太坊社区的参加者构建透明、开放和非托管的办理方案，缔造出防审查和透明钱币市场的方方面面。
在还款方面，这是通过利用原子交流技能中利用的雷同机制实现的（还款后展现一个奥秘，答允借钱人解锁BTC）。对付清算，利用2-of-3多签（借钱人、贷款人以及仲裁者一起），这答允贷款人和仲裁者在债务头寸低于最低包管比率的环境下清算抵押品。
那为什么这类应用，不能成立在比特币上面呢？
这个中的一部门原因，大概来自于比特币基本设施上存在的挑战。比特币剧本（script）是一种简朴、原始且安详的基于栈的语言，它并非是图灵完备的，也没有状态的观念。这使得用它安详地锁定你的比特币变得很是容易，而不消去担忧我们在以太坊平台上常常看到的“智能合约黑客”事件，但同时，这也使得构建变得相当坚苦。
来历：btconethereum.com （ WBTC锁定的BTC）
那原因是什么呢？
固然这是一个很是优雅和奇特的办理方案，但它并没有获得大局限的回收。这大概是因为它要求用户下载一个桌面应用，可能拍卖的活动性，从来没有得到很大的吸引力。
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