Felix：我先答复一下观众的问题，“为什么以太坊的价值没有像其它DeFi代币一样上涨？”我小我私家很是看好以太坊，原因是以太坊此刻天天手续费就能收到50万美金，50万美金乘以365天就是1.5亿美金，今朝以太坊的市值只有240亿美金，你假如从一个公司来看它的P/S也只有200倍不到，这个对以太坊生态级此外项目来讲那长短常自制的。
而且DeFi它的一个长处是，所有的DeFi协议他们中间都是互通的，也就是我们可以把所有的活动性搜集在一起，海纳百川一样，最终形成不亚于中心化生意业务所的活动性可能资金储蓄。所以我的感受，冷启动照旧需要用很是高的利钱去做冷启动的，可是这个行业毋庸置疑是在成长，而且我以为恒久的天花板很是很是高。
币安 思思：我在这里给各人口播一下，我们币安三周年的勾当。这一次勾当，因为参加的人数远远超乎了我们之前的预算，所以说大概对各人有一些不太周到的处所，但愿各人多多体谅，但愿各人给币安时间，我们会很快调解。
我们做了一个700多人的一其中英文用户观测，从这里发明白一些有意思的用户的诉求以及痛点。
我以为做这个门槛之所以高，是因为首先它要安详，第二它要是一个好用的产物，以前币圈除了生意业务所这种中心化之外还没有好用的去中心化产物。第三运营本领，其实我for它一个Compound也可以，谁能把它运营起来，我们ARPA有很深的行业积聚和运营本领的要领论。
第三，填我们问卷40%的人都炒币高出三年，各人经验了上一波1c0，上一波比特币，甚至参加了分杈币，之后发明去伪存真，真正能用的对象就没有几个，DeFi算是一个。假设这个周期再往上走，好比说炒股的人他以前进了币圈可能有一些放水，之后有一部门钱会进入币圈，我的感受照旧会有一堆妖妖怪魅，然后大概会有更大的泡沫，可是最终从泡沫傍边生长起来的必然是DeFi。因为此刻看不到此外了。至少真正完成token的流改行务模式并不是许多。
到了本年主要照旧活动性挖矿，不管是DEX尚有DeFi的借贷，都是活动性挖矿，实际上是用一种高收益去刺激用户参加。这个刺激要领，你愿意跨过江山大海下一个钱包，里头有以太坊作为手续费，会放Compound这些对象。你进去之后还得忍受很慢的合约速度体验，最终完成存款可能贷款，这样可以得到一部门的嘉奖，除了利钱之外的嘉奖。
区块101高朋概念之Felix
Felix：币安三周年你们筹备了多久，思思，问一下你们运营这块的事。
币安 思思：对，因为Y情原因我们照旧要努力共同，只管各人少聚，哪怕此刻大概节制较量好，可是说禁绝，这个病毒照旧顽烈。你此刻是在北京是吗？
币安 思思：今晚跟各人主要分享一下DeFi，你先容一下传统金融和DeFi，DeFi相对传统金融的优势是在哪儿么？
“我可以预见在将来一年内里应该加密钱币市场会处于一个上行周期，在上行周期环境下，，各人加杠杆需求就很是强。”
2020年7月12日，币安思思对话ARPA首创人Felix。在直播中Felix和各人分享了Defi近期大热的原因，并先容了传统金融与Defi的区别以及Defi的优势。Felix认为DeFi生态会比的影响力还要大。
Felix：首先，我认可DeFi此刻照旧一个小婴儿，就是说矬子里拔将军，自己去中心化的世界内里没有一个真正能用起来的应用，DeFi算是第一个，DEX和DeFi合起来应该算是一个，所以它得到资金的亲睐只是说没有其它的处所可去。我不想否定这事，可是DeFi稍微好一点。“行业，上有很是出类拔萃的技能人员，真正开源的开拓者，下有宽大的炒币的用户，其实他们的需求就是得到高风险高收益，这都是很正常的，而我们想要去毗连这两方面的用户。并且只有在行业整合期，才气去踏实做一些工作。”
Felix：行，我们跟币安干系很是好。我出格喜欢币安整个事情气氛尚有高效的运营方法，扁平的制度。对我们来讲很有辅佐很有开导，我们但愿跟币安能有更深条理的相助，说得较量官方，可是事实。
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举个例子，海内非金融企业部分的杠杆率怎么算？Debt除以 Equity，或许是1.6。简朴把1.6的比例放到币圈，那应该就是一个靠近大几千亿的市场。大几千亿的市场，每年发生的利钱也有几百亿美金这个局限，所以说做借贷，它的TAM，它的潜在市场局限还长短常大的。
创业也雷同这样，我一直跟我伴侣说什么时候你要思量换事情可能说什么时候你要过来一起创业了，你以为在这个事情做了一年两年三年，发明仿佛没什么变革都是老样子，老是在本身舒适区内里干工作，这时候应该思量接管一些新挑战。
Felix：我以为出格令我谢谢以及打动的一点是，我们群里有不少人已经持有ARPA有一年的时间，这个还真的挺可贵，我以为在币圈很少有人这么做，这么长情。
我一直认为DeFi这个生态会比以太坊甚至还要更大，原因是今后会有各类百般的资产跑在以太坊上，不必然是以太坊自己。
币安 思思：各人尚有没有什么问题？固然老板也给我们透露了财产暗码，可是我们生意业务所也会提醒一下用户投资有风险，照旧需审慎，实事求是，不要去碰超出本领范畴外的一些工作。
这一整套流程，今朝来讲我们以为是极需去缩短的需要让它的用户体验变得更好。我先讲一下DeFi的借贷到底什么意思，许多人对这个意思有点恍惚。
Felix：思思说得太夸诞了，哈哈。
币安 思思：今朝以市场成长环境，您能给各人谈谈此刻的观点，你小我私家对付DeFi的观点？
所以我想说的是，我们做这件工作绝对不是跟风，从1月份开始做脑子风暴，2、3月份有产物雏形，而且在3月份和7月份做了大量的用户调研，我们有数据支撑，知道本身在做什么和本身的切入点。跟市面上大部门的团队有区别，ARPA的气势气魄是先去做调研，在产物没有雏形的时候，我们什么都不说。当我说的时候，我会确保所有人都能听。这就是我的干事要领。
可是将来的机关其实对付许多持有者来说也是他们存眷的重中之重，因为许多人这一次踏空了，拍断了大腿。
Felix：我说熊市两三年，接下来是牛市，可是大概再过两三年大概是熊市，这是很正常，所有的金融的东西，都是有金融周期。我以为没有人此刻把一个生意业务量到100亿美金天天的一个资产看成是一氛围，比特币不是氛围，它是一个金融东西，金融东西就会有周期，各人就得适应。
第三，冷启动也很是需要生意业务所的支持，生意业务所也好，大的矿池也好，尚有矿工也好，我们已往几个月也在不断去做这件工作，做了许多的铺垫。我的感受是，万事俱备只在春风。
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别的一点，它的利钱差会较量低一些，好比说咱们在传统金融也好，在生意业务所去做杠杆也好，它的利钱会是较量高的，好近年化20%、30%的利钱，它会按小时可能按天来算。可是在DeFi傍边，今朝在Compound也好、Aave也好，是把所有贷款人付出的利钱绝大部门给了存款人，他们中间不挣这个差价。它的费率对付贷款人来讲费率更低，对付存款人来讲它的利钱会更高一些。
对付DeFi的基本设施的支撑，也有许多，Oracle、Infura挪用数据的对象，好比像钱包，各人常常用Walletconnect，我用Trust wallet可能Coinbase wallet，我可以在PC登录，只要用手机扫码毗连本身的钱包，包罗移动端的Argent、Zengo尚有Mykey之类，不消记助记词，低落用户门槛很是重要，缺一不行。我此刻感受想做一个乐成的公链，百死一生，只要有个中一个小的问题，大概就会让整个生态坍塌掉。所以做公链如治国，得德智体美劳综合成长。
Felix：可以。首先我们是从本年或许1月份，我们内部就画了一个脑图，用往复做脑子风暴。这个脑图就讲的是DeFi的借贷这一块有没有什么时机。
终极DeFi会成长成什么样子，有各个央行加密钱币，他们在中间去做的这种清结算用的区块链。可是我上面资产，用来抵押借贷的资产，大概是单据大概是各类百般的高活动性的商品等等，不必然是加密钱币，不必然是以太坊甚至连比特币都不是。
这些数据对付整个DeFi行业来讲都长短常有警惕意义的对象。然后我们的一些其它范例的宣发，好比要进军DeFi，慢慢从下周开始到后头几个月城市有许多的运营勾当。
并且尚有一个很是重要的一点，今朝的资产端——比特币还没有被纳入到DeFi傍边，至少此刻途径照旧较量有限好比说WBTC、RBTC、HBTC，今朝照旧小众的工作，可是我感受之后好比跨链尚有用MPC可能是用多签做的跨链的比特币锁定，其实会为DeFi注入新的血液。
假设这个市场会像我想的那样，今朝1%的渗透率，将来有10%的渗透率而且能切到万亿市场傍边的好比10%、20%，那这个数字我以为它的根基面会大幅晋升。
借贷是把一个对象抵进来，借不变币再去经贸易务，那不变币就是Defi资金供应。好比说有以太坊有ERC20，将来会有比特币，ERC20版的比特币，那都可以作为抵押品。所以一个是资产，然后不变币它更像资金，各人不要夹杂这个观念。
首先，我们对这个事感乐趣照旧因为它是一个较量大的市场，你看M1、M2之间的一个比例，M1和M2都是钱币供应，一个是包罗按期存款的，一个是活动的，或许这个区别。一般M1和M2之间有3到4倍的差距，在美国事3倍，在海内是3.5倍。
海外数字更高，或许有60%的人参加DeFi可能活动性挖矿。我小我私家感受这个数字，会答复我们问卷的这些人大部门都长短常活泼的生意业务用户，我以为这个数字并不奇怪，可是它自己它的渗透率是极低的。我们认为假设将来DeFi渗透率能到10%，切到币圈500万人里的50万人。
不变币跟以太坊的干系，不变币孝敬了很是多以太坊转账的手续费，可是DeFi跟以太坊只有间接干系，这是我的一些想法。
币安 思思：你能给各人透露一下ARPA将来的机关吗？你方才也给各人分享，你们为什么进入DeFi的来由。
其实各人对币圈最早的金融这一块的相识是从生意业务所来的，许多人会想我要做一个去中心化生意业务所，搭建在以太坊上面。2018年也有像Kyber很是优秀的项目，此刻还在世而且做得越来越好的项目，他们也火了一波。
我的感受是，我出格但愿制止招了许多人但许多人在耗损，耗损在相同上耗损在打点上。所以这也是我们运营企业的一个方法要领，我一直但愿能跟一帮出格智慧的人以及智慧的相助同伴做一些很是酷的工作。
币安 思思：你们公司可以长途办公，各人在差异的都市。
DeFi的它的汗青沿革挺长时间，从最开始的生意业务所，有许多的用户也是在这个行业里算是跨链的中心。原因是在本年之前可能去年之前，币除了炒之外没啥用，所有公链的币都差不多，用处都不大。而生意业务所是一个杀手级应用，今朝中心化生意业务所是crypto跨链互换中心。而DEX + DeFi构建出来的是互换+融资，可以在上面搭建更巨大的金融产物。
假如我们要设想加密钱币是今朝或许3千亿不到的市场局限，那假如要是它加上了，全市场都在加杠杆环境下，它是有大概到5千亿，比特币再涨一涨，甚至到一万亿市场局限。
币安 思思：好，那各人尚有什么问题吗？没有的话，我们今晚的直播就竣事了。
我们ARPA也做了两年零四个月的时间了，快两年半了。其实每一个阶段我以为都很是有布局性，我们知道第一年干什么事，第二年干什么事，本年要干什么工作，就跟一小我私家的生长差不多。好比说咱上学的时候有大一干什么，大二干什么，大三开始谋事情找实习，大四要拿一个offer去事情。
币安 思思：我们之前或许预计大概就几万人，可是已经高出了几倍。因为发给各人红包总共量牢靠，分的人太多了，每小我私家获得较量少，所以各人多多领略，我们很快调解返来，也但愿各人多多存眷币安的勾当，7月14号，币安三周年我们会在一成天去给各人直播，有一个线上论坛，但愿各人也努力参加。
第二层面谁炒过DeFi的币种？这个海表里差距还蛮大，海内是40%的人炒过DeFi的币种，海外是有80%的人炒过DeFi的币种，从这里就能看到渗透率海表里很纷歧样。
Felix：他们以为这样也会更有效，尤其是技能同学，他们以为长途实际上是对他们很大的一个鼓励。这些工作我们内部颠末很是多的接头，我们团队就在这些工作上一直都是挺先进的，会去接头一些新的事情协作方法，我们内部用很是多协作的软件可能东西，去追踪去协作。
Felix：我以为我还出格看好以太坊，以太坊它的整个生态我以为做得很是好的。
Felix：你们第一次做线上大型集会会议，之前都是线下的币安的勾当。
Felix：ARPA回调很是锋利的话，我以为是很安详的一个对象。
币安 思思：财产暗码汇报你们了，我们照旧充钱的谁人少年。
Felix：这个我真的不知道，我们DeFi这些工作会和行业内里较量资深的人去接头，他们会提前知道我们要出DeFi的产物等，有大概哪位老板去拉了盘。但我的感受，理论上来讲，做DeFi需要冷启动，需要社群需要钱，好比说Lend，AAVE这个产物内里它有一半的资产，它一共锁了1.6亿美元的资产。
币安 思思：因为有强大的根基面去支撑，我以为买起来让人很安心，我之前国企常常会炒股，也会去看根基面，此刻市场许多币莫名其妙涨，莫名其妙有那么高的价值，也没有什么根基面支撑，我听老板这样去普及，我相信各人也会很安心。假如回调，各人跟我一起搭上这班车。
虽然我本身节制我本身的工业，我不把它放到一个黑盒子傍边，就这种需求。所以说DeFi包罗DEX，DeFi借贷也好，最早它的打破点是，我不相信生意业务所，所以我要来做去中心化的生意业务。
币安 思思：今晚主要想给各人分享一下，我也想帮各人探秘一下，ARPA为什么最近涨这么锋利。不知道各人都上车了吗？羡慕。
币安 思思：我也有看到问，ARPA近期希望如何？我也不知道你是想问哪方面。
Felix认为DeFi协议中间都是互通的，具有很高的活动性，最终会形成不亚于中心化生意业务所的活动性可能资金储蓄。且Felix说DeFi自己并不范围于以太坊，它的成长潜力是在以太坊搭建上所有生态的资产总和，甚至包罗跨链已往的，这些都是DeFi的根基面。Defi毋庸置疑还在成长，而且恒久看来天花板会很是高。
我们在传统金融傍边，我有一套屋子值一千万，我把它搁到银行内里。假如我需要现金但又不想卖掉屋子，我就把屋子抵押给银行，银行说你这个值一千万，公允代价，我贷给你600万，我拿600万干此外工作。银行做的事，它要去打点资产和抵押品，而且还需要吸进来一些储备然后再贷出去，这时候它在中间赚手续费，去做资金以及抵押品的打点。
Felix：Hello，思思。
第二，DeFi自己并不范围于以太坊，它的成长潜力是在以太坊搭建上所有生态的资产总和，所有的不变币，所有在DeFi上面的ERC20的token合起来，甚至包罗跨链跨已往的比特币，这些都是DeFi的根基面。所以DeFi将来成长成一个比以太坊更大的行业我以为很是正常。我以为这大概有一部门人和一些机构会较量青睐DeFi的一个原因。
Felix：首先隐私计较这边，我们最近又有新客户，在做早期产物实验。今朝ARPA的隐私计较业务更多的是2B的，所以各人感知不到，这也是我一直较量想办理的一个问题，我们怎么去把一个2B的代币更好流转起来。于是本年的上半年我们开始去做Pre-alpha这个产物，这是一个DeFi的借贷产物。
币安 思思：我上车要带上各人。之前有没有谁提的问题，我们看到DeFi类项目标技能迭代并没有发生质的奔腾，只是有的项目主网上线可能主网新的板块更新，在这样的环境下，为什么资金会大量加持成为加密钱币市场的热点呢？
Compound自从发了它的COMP token之后，它的存款人有3.1万个，借钱人到今朝为止一共4400多个，这合起来也就3.5万人，它和整个币圈500万人生意业务用户比例还不到1%，渗透率不到1%。固然说我们在观测的进程中，大概有20%的人说用过DeFi，甚至参加过活动性挖矿，这是海内。
Felix：思思，我一直有个问题， 每次我看直播的人数，巨多，好几万人，这是真的的吗？
那这样的话，于是我们得出来一个结论，各人今朝阶段照旧以炒币为主，并不是用这个DeFi产物去挖矿，可能去真正利用它往复做借贷。而是说更雷同于追这个风口，我以为很是正常。
币安 思思：接待来到本日的《区块101》，接待我们本日的高朋ARPA的首创人Felix，Hello。
第三，相比拟力去中心化，你上面的资产也好、以太坊也好，假如颠簸庞大，实际上会损失用户，因为用户一旦被清算掉，他亏了更多的钱很大概会分开，所以这个资产还相比拟力平稳一些。这是对付DeFi业务支撑。
Felix：有几多人参加你们币安三周年的抽奖？
但并不是每一小我私家的需求，因为大部门加杠杆也是为了生意业务，所以这个需求可以直接在生意业务所完成，它是一个闭环，比特币抵押过来我去做杠杆生意业务，我借来的钱直接买了比特币，形成闭环完成生意业务，这是为什么DeFi的借贷一直到去年才有了一些起色。
币安 思思：我们从上个月开始筹划，上个月的时候就敲定下来，之前有脑子风暴，每小我私家提出本身各自的想法，我们也常常会有这种方法去用一些新的引进来，让各人能更好接管。
Felix：感谢各人！
Felix：没错。
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币安 思思：各人尚有没有问题，想要问的。
Felix：做DeFi并没有多的选择，对公链来讲。好比说我需要大局限利用的不变币，同时又很是大的资产体量，假设以太坊只有10亿美金的市值，在上面做，可以锁的资产就变得很少，这是第二。
其实从一个产物角度来讲，DeFi已经要比两年多前的1c0好许多，什么都没有，完全氛围，凭白皮书站台壮大的对象。此刻的DeFi至少有产物有数据，而且存了25亿美金，只借贷这边就存了25亿美金的资产，我以为它是有很大成本面在支撑的。
Felix：我以为此刻，首先DeFi这个工作自己，借贷这个工作自己是有用的，说实话用户参加并不是为了我去做借贷这个业务，而是我去薅羊毛，我去得到好比说早期年化30%阁下的薅羊毛的活动性挖矿，活动性挖矿的利钱。
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币安 思思：方才听你讲了，一些答复给了你们进入DeFi这个市场的原因和来由。能不能给各人讲一下将来ARPA的一些机关呢？
币安 思思：对，这是真的。因为tokenclub会推流，我们有相助。新老客户城市有红包。各人有什么问题想要问Felix吗？我们后续会出一些勾当是针对老客户。
第三，参加过存款的人和参加过贷款的人，这个在海内或许是28%，在外洋或许是33%，这个差距并不是出格大。
在海内因为大部门银行是国有，所以根基上不太大概呈现这种环境。可是在币圈，我以为首先譬喻币安都长短常强大的生意业务所，有很是多的资金，可是照旧会有一部门人较量信仰去中心化，可能它但愿参加活动性挖矿的人认为，我的资产放在智能合约里会越发安详。
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那用户到底想要什么对象？
在生意业务所内里生意业务所可以说，我来为用户完成这笔合约交互，甚至我可以把多笔生意业务打包在一块去完成这个合约交互，这样的话用户平摊下来，它大概付的是USDT，它存USDT，它付出的Gas费也是USDT，甚至我们项目方也可以去津贴。
Felix：我小我私家感受我们正在做的产物真正工程开始或许是5月份，可是我们产物开始筹谋、设计是从2月份就已经开始了，所以说我们其实一直都是很踏实在推进这事，我也不但愿去很赶做这件工作。
我的感受是，加密钱币行业，上有很是牛逼的技能人员，真正开源的开拓者，下有宽大的炒币的用户，其实他们需求就是得到高风险高收益，这都是很正常。我们毗连这两方面的用户。并且只有在行业整合期，才气去踏实做一些工作。
为什么TRC20波场的USDT此刻这么受接待，原因是它不绝津贴生意业务所转账手续费。这件工作我们也可以做，我们可以去津贴用户的合约交互用度，这样大幅低落了用户门槛，这是我们的主打叫DeFi as a Service。我但愿各人记着，这是今朝此刻还没有的对象。
“我们但愿在DeFi傍边推一个DeFi as a Service，DaaS。我们观测显示只有20%、30%的人会用DAPP，但100%的用户城市用生意业务所。我们但愿把DeFi产物嵌入到生意业务所傍边。雷同付出宝的九宫格页面，生意业务所浩瀚成果内里有一个是DeFi，我们不去做品牌暴露，只是生意业务所后端接我们的智能合约。这样挖矿嘉奖能给到生意业务所。把DeFi产物和中心化生意业务所团结，辅佐用户更简朴的利用defi产物，同时为生意业务所举办产物赋能和用户留存。”
个中大概有或许一半都是它本身的平台币，LEND，我们可以做同样的工作，把ARPA都搁进去，这样我们资产一下就增大了，并且我们会把其它的，好比不变币放进去会提高几多排名。我以为做DeFi需要很是有强劲很是有资金实力的团队去做，我们是可以去做的，这是第一。
同时我小我私家认为，因为我们在这个市场傍边也有靠近2、3年的时间，币圈市场它一直都在一个整合期。为什么我会获得这样的结论呢？我们700多人的答复的人内里，40%的人都已经炒币高出三年，炒币少于一年的人只占10%，这个在区块链一个这么新兴的行业内里是极其不正常的。
我们接下来就看，在这个行业内里到底竞争敌手是谁？这些竞争敌手有没有大概有切入的时机？我就先看到了领头羊Compound。
生意业务所可以拿它给用户可能做一些其它运营勾当，同时我们尚有生态嘉奖给到生意业务所也好，大概CeFi平台也好可能钱包也好。这样的话，我们可以把我们底层资产做得更大。并且对付用户很大的一个痛点是我没有以太坊费去付gas费，我想存USDT，可是我钱包里必需还得有3美金的以太坊，我才气做合约交互，这很不科学。
我的合资人野木长短常锋利的增长黑客，我们有一整套要领论以及许多的东西，叫ARPA Growth Hacking，ARPA的增长计策，我们此刻也在给一些项目做赋能。我们但愿成为行业内里的一个输出者，输出DeFi的本领去给生意业务所提供新产物，我们输出我们的增长要领论，输出我们的东西能去给其它项目做赋能，这是一直以来，我为什么说我们成长的阶段长短常的具有清晰的布局的。
币安 思思：太锋利，各人都为你点赞。我很好奇，方才也瞥见有许多人说ARPA暴涨，到底是为什么，能给各人分享一下吗？到底是什么原因，踏空的人这么多，拍断大腿的人这么多？
币安 思思：你说牛市，要等两三年，我预计直播间一半的人心都凉了。
我们有很是机动的活动性挖矿的机制，同时邀请机制，业务系统等等，会在8月份做测试网的测试，9月份推出，我今朝感受这个产物是比市面上各人见到的所有DeFi产物都要更好用的对象，主打的是移动端的体验。别的，ARPAtoken可以去对标LEND，LEND此刻市值3亿美金。我以为金融市场都是一个周期性市场，所以ARPA假如跌了可以买。
我们这块也做了调研，中外都是这样，有70%多的人以为我至少要到年化收入15%以上我才愿意去把本身的资产存到DeFi傍边。那一般的收益怎么大概这么高？我去把USDT存到一个银行傍边，我顶多大概一年收5%的利钱，最开始活动性挖矿，我能让更多的人早期参加进来，最终有一部门人会留存，原因是他真正需要这个业务。
首先听过DeFi的人在海表里其实都许多，靠近85%阁下的人传闻过DeFi的观念。
我以为一旦比特币它周期反转，会有许多新用户进来，同时也会有优秀人才，同时像大公司又能得到很是多的资金，它可以再去超过周期，我们做的所有的工作，隐私计较，Pre-alpha抵押借贷包罗我们的增长，都是要去超过周期的，再好比说两三年之后，大概是下一个熊市周期，我们照旧会活泼，继承做大本身的根基面。
Felix：老客户太正常了，问卷显示，90%的用户都炒币高出一年，40%用户炒币高出三年。今朝这个行业处于一个严重的整合期，许多人都走了，不管是生意业务者照旧机构，甚至是项目大概做不下去了，尚有一些从业人员出去了，可是这样很好，优胜劣汰，最终在行业里剩下的我们把它做得更大，我们去做产物敦促这个行业的成长，把我们根基面做大之后，相当于我们有一个长长的起飞的跑道，最后等这个周期往上走的时候我们都可以飞得很高。
币安 思思：对，我也有在《区块101》也是采访过许多高朋，各人统一的口径都是出格出格看好。我也相信。
币安 思思：各人今晚各人收益良多，我也是。冷静筹备好人为，全部买币。
所以我的判定是，今朝是周期底部，之后这个10%的人数会大幅增加。一旦比特币启动，大概会有许多种原因，大概有股市的活动性会进到币圈来可能大概有些合规，好比Coinbase要上市，可能ETF要被通过，这些都是催化剂。可是我可以预见在将来一年内里应该加密钱币市场是处于一个上行周期，在上行周期环境下，各人加杠杆需求就很是强。这就是我们为什么要做这个工作。
DeFi到底是不是跟以太坊有出格直接的干系？我以为它是一个处于间接干系。为什么？因为DeFi根基盘是不变币，而不是以太坊，甚至连比特币都不是。就是说你看为什么DeFi我以为它是一个汗青性的一个机会？为什么我们此刻能做DeFi，但两年前做不了？原因是两年前没有不变币。
Felix：对，北京也都规复正常了，本年团队加了不少人，一个真正精彩的人，他其实会出格但愿自由度，你可以去长途事情，可以在此外都市去事情，我们去追踪一小我私家的成就，更多的大概是好比说看代码，看代码提交，我们去长途开会，这些事绝大部门可以在线上完成，这样才气吸引到最锋利的人。
币安 思思：能给各人透露一下你们700多份接纳的观测功效是怎么样子的？各人也想知道。
第二，西欧客户为主。这几个产物，今朝市面上的DeFi产物就没有一个是真正主打在亚洲的。以前lend.f是，可是很惋惜lend.f之前被盗了，这是我以为很是惋惜的一件工作。所以说我们的产物一开始设计主打移动端，主打亚洲市场，就是ARPA较量活泼的中国、韩国、俄罗斯、越南、土耳其之类这些市场，这个是第一。
那这个进程傍边，其实有一个风险。假设银行跑路了倒闭了怎么办？这个在传统金融傍边产生过。2008年产生过，上个世纪20年月产生过，至少在美国还挺常见。好比说美国的FINRA，好比说有50万美金的存款，假设银行倒闭的话我只担保赔付20万美金。
第二个，我们的运营本领，我以为各人也是有目共睹的。ARPA在已往一年不到的时间里，我们上了30多个生意业务所，我们的BD本领照旧较量强的。
“其实做一个DeFi项目，是多维度对团队的检验，做DeFi要比做一个一般的项目可能做一个看起来口不择言的项目要可贵多，原因是产物、安详、技能、运营要八面见光，所以对团队综合实力要求很高。”
第一，早期的加密钱币的极客他们用的是MetaMask，所以大部门都是PC端；
“我认为将来市场照旧会有一堆妖妖怪魅，然后大概会有更大的泡沫，可是最终从泡沫傍边生长起来的必然是DeFi。”
我们也是这样吸引了志同道合创业的一帮兄弟，我们创业团队我以为在行业里屈指可数，每小我私家都是一顶一的人才。尤其是在币圈，我们不需要出格大的团队。我们的焦点团队全职的只有十几小我私家，可是我们的社群的打点员，许多part-time的外洋的粉丝，他们是我们每一个语言社群的打点员。
第一年我们创业，团队搭建。第二年我们把ARPA做好，而且我们参加了许多的尺度，好比最近新推出的信通院的TE，可行性硬件尺度我们也在内里，而且把业务做得很是好。第三年我们需要在币圈做更多的工作，好比推出Pre-alpha这个 DeFi的产物，好比做增长体系输出，赋能此外项目并跟ARPA发生协同。我小我私家感受将来这个市场在上行的周期中，对ARPA长短常有利的。
一直到去年DeFi借贷市场一直都是极其小众，原因是自己借贷就不是一个出格硬性的需求，有几多人是加了杠杆炒币？我想约莫10%、20%。因为去年是合约元年，所以这一部门人此刻大概更多了。
Felix：那说明你们生意业务所活泼用户很是很是多，会让其他生意业务所妒忌的。
Felix：DeFi我们一直没有官宣，市场上并没有找到太多的我写成文字的质料，最近我写了不少对象，会逐渐发出来，和很是多头部媒体相助，发一其中国的DeFi用户和外洋的英语的DeFi用户的画像，他们之间的比拟。同时我们在3月初和7月份的时候做了同一个调研，这中间发生了哪些变革，我们也会写出来。
币安 思思：所以财产暗码老板也是无形中透露给你们了，就看你们怎么做了。
Felix：行，这个之后我们城市去发一些文章。
第二，冷启动需要社群，谁的社群今朝比我们更大？在这个市场上排50的项目跟我们的社群局限差不多，但我们排名是100多名，我们已经比今朝我们的市值大概2千多万美金要更好了，所以这一块的冷启动我以为也不是太大问题。
第三，我们的产物会越发友好地支持比特币，我们会把各类百般的比特币，WBTC、RBTC、HBTC等，甚至像ERC20BTC。这些我们城市接入进来，我感受它仍然会是一个大的蓝海市场，因为比特币此刻参加DeFi少少，有一万多个比特币此刻是ERC20，在以太坊链上，但之后的空间长短常大的。这是从产物层面的一些思考。
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币安 思思：感谢各人，也请各人多多存眷ARPA，存眷币安三周年。拜拜。
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