1.各国当局竞相为区块链“站台”，但愿占据的制高点
[25]很多成长中国度和落伍国度的公众没有银行账户，可能国度没有提供精采的付出和结算设施，开户本领的社会边沿人士而言，而今朝被人们普遍利用的全球付出和结算东西，如Western Union和SWIFT很是昂贵，数字钱币可以办理上述问题，只要有一部可以上网的手机，就可以办理海内和跨国付出和结算问题。
l[18]《区块链信息处事打点划定打点划定》第8条。
[23] 2019年9月，法国、泰国、沙特阿拉伯与阿联酋明晰暗示推进央行数字钱币，10月加拿大和委内瑞拉也开始推进国度数字钱币。
（二）区块链应用属于“法令之地”，应该被纳入国度管理国界
（一）出台区块链计谋框架，努力敦促区块链成长
阻挡脸书推出天秤币的来由主要有两个：一是不变币属于高风险数字钱币，会呈现代价颠簸、保密和隐私、反洗钱、KYC、消费者掩护和金融不变等一系列问题，[20]在这些问题尚未办理之前，不该该获准刊行。[21]二是各国畏惧天秤币刊行机构会威胁到央行的职位。德国财务部长奥拉夫·朔尔茨指出，“国度主权的焦点要素是刊行钱币，我们不会把这项任务留给私营企业。”[22]国际机构如金融不变委员会(FSB)、欧洲银行打点局(EBA)、国际清算银行(BIS)等纷纷暗示，应该与国际盟友保持密切接洽，防备天秤币成为替代钱币，德国、法国、印度、新加坡等国的禁锢机构也表达了同样的概念。
（五）展望：从“代码之治”到“法令之治”
（三）运用多种禁锢方法节制区块链的应用风险
[28]拜见王延川：《智能合约的结构与风险防治》，载《法学杂志》2019年第2期。（四）禁锢机构阻挡天秤币，央行拟奉行国度数字钱币
2019年6月，反洗钱金融动作出格事情组（FATF）宣布了《加密钱币禁锢尺度》，提出消除加密钱币匿名化的发起，首先将虚拟资产处事提供商或生意业务所锁定为禁锢工具，要求其注册可能挂号，然后该处事商或生意业务所获取并生存精确的提倡人信息和虚拟资产转移的受益人信息，以便在政府需要时提供。处事商或生意业务所需生存生意业务记录，并在需要时向有关机构提供。2019年10月30日，反洗钱金融动作出格事情组又号令各国政府“拟定明晰的指南或划定，以答允受反洗钱/冲击扶助可怕主义目标禁锢的实体利用靠得住的独立数字身份证系统“，同时发起受禁锢机构（加密钱币生意业务所）应该“回收基于风险知情的要领，依靠数字ID系统举办客户尽职观测。”[16]
1.认可加密资产和智能合约的法令职位，抢占加密生意业务市场
[26] 2019年10月6日，列支敦士登议会一致通过了一项“区块链法案”。法案旨在增强投资者掩护，冲击洗钱勾当，并促进生意业务透明度。议会声称，该法案将使列支敦士登成为第一个对代币经济举办全面禁锢的国度。
2019年1月14日，新加坡国会通过《付出处事法案》，目标是通过牌照制度促使数字钱币生意业务合规。凭据《法案》，和数字钱币业务有关的牌照分为钱币兑换商、尺度付出机构和大型付出机构牌照。钱币兑换商由于业务量小，受禁锢也较少。尺度付出机构和大型付出机构均受到更多的禁锢。凭据《法案》，数字钱币生意业务所、钱包、矿池、OTC平台都被视为付出型处事商，需要申请相应牌照以合规化运营。自《法案》颁布起，相关机构在6个月时间向金管局牌照存案。[12]申请牌照企业还需要满意反洗钱划定，验证客户身份，并将可疑生意业务上报金管局。申请牌照企业要满意金管局对技能安详方面的根基要求。这些企业需要接管金管局的按期抽查，制止违规操纵，以免受到吊销牌照等惩罚。[13]该法案让新加坡的数字钱币行业不再处于监视的灰色地带，也让新加坡步入数字钱币禁锢体系化的国度。
2.梳理种类，实施区别禁锢政策
1.各国禁锢机构对天秤币“群起而攻之”
（三）运用多种禁锢方法节制区块链的应用风险
[1] CoinMarketCap发布的数据显示，停止2019年10月7日，全球的加密钱币就有2963种，总市值已经高出2000亿美元。安比（SECBIT）尝试室智能合约监控平台的数据显示，2018年10月份主网智能合约建设总量为95139个。
在2020年1月11日腾讯研究院主办的第三届“科技向善”年度论坛法令政策分论坛“良法善治——数字社会管理”上，腾讯研究院第四次宣布了互联网法令政策年度陈诉《数字厘革与管理创新：2019年全球互联网法令政策调查》。陈诉由腾讯研究院法令研究中心完成，涵盖网络平台管理、数据管理、网络版权、数字竞争、未成年人网络掩护、互联网金融、人工智能管理、管理、法令科技等九大专题。各专题将连续在腾讯研究院公号宣布，本篇为区块链管理篇丨《区块链管理：拥抱链入法治，严控币之风险》。如需获取完整陈诉，请填写文末问卷。
[2]拜见https://www.cnet.com/news/senate-moves-blockchain-promotion-act-forward/
[11]所谓STO，是指具备传统证券发售属性的特定代币刊行，傍边涉及运用区块链技能以数码形式来表达资产拥有权（譬喻黄金或房地产）或经济权利（譬喻利润或收益的分占权）的证券型代币。
1.区块链处事提供商是区块链禁锢的“抓手”
[8]有加密资产平台的认真人称：“德国正在成为加密钱币天堂。德国立法者在加密钱币禁锢规模正充当先锋脚色。”拜见《区块链赛道：中国领跑，德国拥抱加密钱币，印度拟定国度计谋》，http://baijiahao.baidu.com/s?id=1651836389638369575&wfr=spider&for=pc
[16]《金融动作出格事情组（FATF）宣布全球数字身份指南》，http://www.bitcoin86.com/news/48022.html
[15]《区块链信息处事打点划定打点划定》第11条。
1.各国禁锢机构对天秤币“群起而攻之”
2019年10月24日，中共中央政治局集团进修区块链，习近平总书记指出，要加速敦促区块链技能和财富创新成长，努力推进区块链和经济社会融合成长。10月31日，第十九届四中全会召开，习近平总书记指出，应该增强和创新社会管理，完善科技支撑的社会管理体系。假如将习近平总书记两次重要指示团结起来阐明，可以看出我国区块链的定位不该范围于经济层面，而会扩及社会的各个规模，区块链完全可觉得数字社会铺就信任基石，助推善治社会。[5]
2019年是全球区块链管理的重要起点。自2009年第一块问世以来，各国当局均未对区块链及其应用举办努力管理，原因主要有：第一，区块链尚处于成长状态，过早管剖析抑制技能创新；第二，区块链上和智能合约等应用是否属于法令的调解工具，在理论界和实务界均未形成共鸣；第三，区块链支持的加密资产和生意业务体量较小，并未激发现显的社会风险。10年后，区块链技能日益成熟，环绕区块链成立起来的财产已具局限，[1]学界对付区块链及其应用的研究也日趋成熟，这些因素改变了各国当局的“无为”立场，敦促了区块链管理。2019年，区块链管理呈现了三种现象：一是各国普遍认识到区块链的经济代价，通过各类方法打造“区块链友好型当局”形象，并赋予区块链应用产物以法令职位；二是开启区块链实质性禁锢，低落区块链的应用风险；三是脸书宣布的天秤币（Libra）白皮书，在全球范畴内激发了一场数字规模的钱币战争，大型数字企业和各国央行纷纷酝酿推出本身的数字钱币，以抢占海内和全球付出和结算市场。
[27]拜见[法]普里马维拉·德·菲利普，[美]亚伦·赖特：《区块链与法令：程式码之治》，王延川译，元照出书公司2019年版。
2.破解匿名生意业务，增加生意业务透明
[4]拜见《人民网：各国如何迎接区块链时代的到来？》，https://www.jinse.com/blockchain/538440.html
（四）禁锢机构阻挡天秤币，央行拟奉行国度数字钱币
此外国度也看到区块链这一不行否决的技能气力，纷纷奉行区块链扶持打算。2019年3月18日，澳大利亚发布了《区块链蹊径图计谋》，该《蹊径图》旨在促进区块链“禁锢、技能和建树本领，以及创新、投资以及国际竞争力和协作”的成长，但愿辅佐澳大利亚在新兴的区块链行业成为全球率领者。[4]2019年9月18日，德国经济与能源部和财务部连系宣布了《德国国度区块链计谋》，德国当局打算至2021年底在五个规模采纳法子勉励区块链成长，《计谋》指出，区块链技能是将来互联网的基石，德国将进一步固定在该规模的领先职位。
[20]这是9月16日天秤币在瑞士与包罗美联储在内的26家中央银行举办交涉时，与会者形成的一致意见。
参考资料：
[19]拜见https://www.banking.senate.gov/imo/media/doc/Brown%20Statement%207-30-19.pdf
正文
对比之下，我国办理匿名生意业务的方法更为直接，也更为彻底。《区块链信息处事打点划定》划定，区块链信息处事提供者该当凭据《网络安详法》的划定，对区块链信息处事利用者举办基于组织机构代码、身份证件号码可能移动电话号码等方法的真实身份信息认证。用户不举办真实身份信息认证的，区块链信息处事提供者不得为其提供相关处事。[18]
[13]拜见《新加坡《付出处事法案》正式通过：生意业务所均需着手申请牌照》，http://www.sohu.com/a/290337651_100112552
（二）区块链应用属于“法令之地”，应该被纳入国度管理国界
天秤币的提出促使央行奉行国度数字钱币，[23]这个办法具有双重结果：一是可以防备超主权钱币刊行机构代替央行，同时，通过强大的国度信用支持数字钱币，强禁锢也可以消除国度数字钱币的风险。二是可以借助数字钱币替代以美元为主导的国际钱币体系，今朝该钱币体系存在诸多问题，如活动性短缺，当局债券利率下降的压力以及依赖美联储的不确定性。
[14]所谓区块链信息处事提供者，是指向社会公家提供区块链信息处事的主体可能节点，以及为区块链信息处事的主体提供技能支持的机构可能组织。
[12]为了延伸统领，申请牌照的工具不限于在新加坡注册的机构，而是扩大至在新加坡实际运营的机构。
[5]拜见王延川：《区块链：铺就数字社会的信任基石》，载《光亮日报（法治版）》2019年11月1日。
目次
2.我国建议将区块链应用于社会各个规模，促进善治社会
[3]有专家指出，“参议院通过了《区块链促进法案》，为在联邦一级推广该技能缔造了时机，并使更多的当局组织相识到该技能如作甚他们的事情带来更高的透明度和效率。”拜见https://cointelegraph.com/news/us-moves-closer-to-accepting-blockchain-still-uncertain-over-crypto
2019年1月23日，英国金融行为禁锢局（FCA）宣布《加密钱币资产指南》，该《指南》表白英国在加密数字钱币禁锢方面的机动和中立立场，这也是英国当局通报给数字钱币市场的一个重大利好动静。
凭据《指南》，从事受禁锢代币业务的企业需要向金融行为禁锢局申请牌照并得到授权，或满意招股书、透明度等要求而得到宽免，不然，相关人员会负刑事责任。同时《指南》也意图营造有利于加密资产成长的沙盒禁锢情况，即沙盒内的企业将享受金融行为禁锢局单独的指导、部门要求宽免等政策扶持。
受英国影响，2019年3月28日，香港证券及期货事务监察委员会宣布《有关证券型代币刊行的声明》，明晰从事证券型代币刊行（STO）[11]该当纳入禁锢领域，该当事先得到牌照或注册，不然视为刑事犯法。由于证券型代币属于“巨大产物”，只能发售给专业投资者，发售人该当采纳特另外投资者保障法子，如尽职审查和风险警示。
我国事最早研发数字钱币的国度之一，2014年央行创立法定命字钱币研究小组，致力于研发国度数字钱币。为了宣布和运行数字钱币，央行已向国度常识产权局申请了74项涉及数字钱币的专利。2019年7月8日，央行研究局局长王信透露，国务院已正式核准央行数字钱币的研发，今朝央行正在组织市场机构从事相应事情。8月10日，央行付出结算司副司长穆长春向外界透露，中国央行数字钱币可以说是“呼之欲出”。
2.破解匿名生意业务，增加生意业务透明
2.各国央行打算推出国度数字钱币
运用高效和便捷的数字钱币举办付出和结算正在成为大趋势，[25]宣布和运行数字钱币将成为将来几年大型数字企业之间，以及企业与央行之间剧烈竞赛的规模。跟着央行和企业奉行本身的数字钱币，肯定也会发生新一轮的社会风险，如运营商风险、网络安详风险、欺诈、消费者掩护和金融犯法风险，以及潜在的金融系统性风险和不变性问题，研究这些风险的成因，寻求办理问题的法子，低落生意业务风险，维护金融市场不变是各国监视事情的重中之重。[26]
2.各国央行打算推出国度数字钱币
德国一直克制银行和金融机构向客户销售数字资产，但德国已筹备通过立法赋予银行销售包罗比特币在内的数字钱币，并承认银行作为数字钱币的托管机构。听说，该法案已经获得银行业协会的承认。新的法案大概敦促德国成为下一个加密钱币行业中心。[8]
1.区块链处事提供商是区块链禁锢的“抓手”
2019年3月15日，日本内阁集会会议通过《金融商品生意业务法》批改案，为加密钱币生意业务所的牌照申请设定了时限，自2020年4月（批改案估量生效日期）起，18个月内未完成牌照申请的准生意业务所将不得继承运营。
6月18日，脸书宣布《天秤币白皮书》，称该项目将会处事于全球付出和结算。白皮书宣布后，引来全世界存眷。美国众议院金融处事委员会在半个月内持续召开了三场听证会，听证会上很多业界人士激烈报复天秤币，美国国会听证会上发出的代表性概念认为，“像付出和结算这样的基本设施不该该让大型银行或大型科技公司来节制，相反，美联储和其他禁锢机构需要继承成为银行创新的率领者。”[19]
[24] 2019年10月7日，，乌克兰当局拟拟定政策，并打算在3年内使挖矿正当化并确立加密钱币税收法则。今朝也有很多国度如美国和韩国针对加密钱币生意业务征税，2019年3月，日本通过加密资产相关批改案草案，划定加密资产生意业务所得税率最高可达45%。
在韩国，大大都加密钱币生意业务所有一个KYC措施来处理惩罚数字钱币生意业务，生意业务所必需为每个用户保存单独的记录和具体的小我私家书息。2019年10月25日，韩国在研究对出售数字资产的成本收益举办征税，[17]征税将增加数字钱币生意业务各个环节的透明度，当局可以把握加密钱币生意业务的具体汗青和小我私家书息。有了以上这些法子，在韩国，除了完全去中心化的生意业务所和不知名的市场，针对数字资产的生意业务险些不行能以匿名方法举办。
区块链管理焦点哲学是区别区块链和数字钱币，对付前者，各国当局会继承释放亲善信号，大力大举扶持，将来会有更多国度当局效仿美国、德国、澳大利亚和我国的做法，以计谋和政策的方法宣示本身作为区块链支持者的形象，并彼此展开竞争，争夺区块链技能和应用的制高点，以得到国度好处的最大化。[24]对付后者，各国当局和立法机构则会举办实证性梳理，针对纳入禁锢的数字钱币如证券型数字钱币，会推出和完善各类系统性规制法子。区块链处事提供商和生意业务所等机组成为当局管理区块链生态系统的“切入点”，通过让这些机构存案和申请牌照，起到“以点带面”的结果。在所有禁锢项目中，反洗钱和冲击可怕勾当融资依然是焦点，赋予区块链处事提供商和生意业务所对客户尽职观测义务，获取有用信息，须要时为当局所用。破解匿名生意业务，让区块链实现实名生意业务，依然是各国禁锢构造尽力的偏向。
新加坡国会《付出处事法案》通过的前四天，也就是2019年1月10日，国度互联网信息办公室宣布《区块链信息处事打点划定》，要求区块链信息处事提供者（包罗节点IP）及利用者推行存案手续，实名挂号在册。详细而言，区块链信息处事提供者[14]该当在提供处事之日起10个事情日内通过国度互联网信息办公室区块链信息处事存案打点系统填报处事提供者的名称、处事种别、处事形式、应用规模、处事器地点等信息，推行存案手续。[15]网信办对区块链信息处事存案信息实行按期磨练，区块链信息处事提供者该当在规按时间内登录区块链信息处事存案打点系统，提供相关信息。除此之外，区块链信息处事者还应该推行相关安详义务。
[6]固然美国几个州的法令中涉及到智能合约，但并未明晰划定智能合约的法令效力。譬如，2017年亚利桑那州颁布法案，个中划定：“通过区块链技能掩护的签名被认为是电子名目，属于电子签名。通过区块链技能掩护的汗青记录或条约被认为是一种电子名目，属于电子记录。”2018年，佛罗里达州颁布法案，个中划定：“一份条约不能仅仅因为在条约的形成进程中利用了电子记录和该条约包括一个智能公约而被拒绝其正当性。”
美国事区块链应用最早也是最为活泼的国度，美国当局一如既往地勉励区块链成长。在美国众议院金融处事委员会就脸书奉行天秤币进行听证会的前几天，也就是2019年7月9日，参议院贸易、科学和运输委员会核准了2018年由众议员通过的《区块链促进法案》，[2]要求美国商务部为“区块链”确立尺度界说，冲破各州对区块链的拼凑性认识，以促举办业和当局率领人之间以一种领略和协调的方法接头区块链及其应用。为了将《法案》落到实处，美国商务部必需在90天内成立一个由好坏相关部分构成的事情小组，在《法案》颁布后的一年内向国会提交陈诉，发起区块链的界说、研究课题以及联邦机构利用区块链的时机。该法案的重要意义在于：首先，《法案》获得了参众两院的支持，说明区块链技能获得美国主流代价的承认。其次，《法案》建议打破在州一级的区块链应用，[3]认为区块链可觉得联邦当局提供处事，防备和淘汰税务欺诈，消除权要作风和淘汰挥霍等。最后，《法案》的出台符号着联邦当局规划成立隆重的管理框架，以监视各类民众部分中区块链技能的大概实施，为将来新兴技能的应用提供指导并防御其风险。
1.各国当局竞相为区块链“站台”，但愿占据区块链应用的制高点
关于加密资产是否属于受掩护的工业，以及智能合约是否具有法令效力，活着界范畴内并未形成共鸣。[6]英国在这方面走出要害一步。2019年11月，英国宣布了一份重要的法令声明，确立了加密资产和智能合约在法令上的工业和条约职位。该声明率领者英国高档法院大法官杰弗里·沃斯在先容声明时指出，固然加密资产具有差异于传统工业的特征，如虚拟性、加密认证、漫衍式，但仍然具有工业的所有特性，因此属于法令上的工业。智能合约是在两边之间转移所有权和代价的正当途径，法院可以执行智能合约条款。英国为加密资产和智能合约确立法令职位，其目标在于实现英国全球金融科技率领者的职位。[7]
（一）出台区块链计谋框架，努力敦促区块链成长
1.认可加密资产和智能合约的法令职位，抢占加密生意业务市场
2.我国建议将区块链应用于社会各个规模，促进善治社会
《指南》的主要内容是对加密钱币的分类和禁锢做出指示，明晰禁锢机构的职责，并对消费者选择数字钱币以及判定生意业务本钱和风险提供辅佐。《指南》将加密钱币分为三类：第一，去中心化的生意业务型代币如比特币、莱特币等，由于未经国度金融机构刊行，该种钱币以及从事该类钱币兑换的生意业务所不受禁锢。[9]第二，证券型代币是“与股票、债券或集团投资打算中的单元等传统东西沟通或雷同”的资产，这些代币系非凡投资，[10]合用《被禁锢行为执法》划定。证券型代币作为一种可转让证券在成本市场上生意业务，合用欧盟《金融东西市场指令》的划定。第三，实用型代币是那些让用户可以会见产物，但不授予与证券型代币沟通权利的代币，除非它们被界说为电子钱币，方可合用《电子钱币执法》，不然不受禁锢。
[7]针对沃斯法官的声明，有评论员认为，“该声明是区块链投资和应用将来的重要里程碑。通过清楚地相识加密资产和智能合约的法令职位，企业可以越发自信地发挥其在转变金融市场和提高效率方面的潜力。”拜见http://m.globallegalpost.com/big-stories/uk-gives-landmark-statement-on-cryptoassets-74649480/
（五）展望：从“代码之治”到“法令之治”
[17]拜见《韩国：估量2020年开始对加密钱币生意业务征税》，http://www.bitcoin86.com/news/49744.htm
2019年是区块链成长很是要害的一年，各国已经形成了大抵的区块链管理框架，固然这些框架还较量粗拙，但无疑会影响将来几年区块链管理的偏向。
作者 | 王延川 西北家产大学人文与经法学院传授
匿名生意业务是区块链主要的特色，但匿名也给禁锢带来了贫苦，如用于付出的数字钱币成为“隐身钱币”，大概成为犯法分子洗钱和可怕主义融资的新东西，同时阻碍了法律机构跟踪资金流向。消除生意业务的匿名性，追踪区块链上的资金和生意业务的方法是“相识你的客户（KYC）”，即区块链处事提供者要对客户举办尽职观测。2019年在消除匿名生意业务方面呈现了新的动向。
[22]拜见《德国当局核准一项区块链计谋，旨在防备不变币成为替代钱币》，https://www.cebnet.com.cn/20190919/102602266.html
区块链履行“代码之治”，[27]可是，区块链管理的一定趋势是从“代码之治”到“法令之治”。各国立法和司法构造会效仿英国，认可加密资产和智能合约的法令职位，确保区块链生意业务好坏相关人的预期，掩护他们的好处。可是，加密资产和智能合约具有差异于传统工业和条约的特性，[28]跟着加密资产和智能合约被法令认可，随之而来的事情是如何将这些制度纳入既有的《工业法》《条约法》等法令之中，通过制度创新，让加密资产的所有人和智能合约的当事人可以或许获得切实的法令保障。
[21] 2019年7月18，七国团体财长和央行行长告竣一致意见，认为天秤币提出了“严重的禁锢和系统问题，以及更遍及的政策问题，在实施此类项目之前，这些问题都需要办理”。拜见http://www.g7.utoronto.ca/finance/180602-summary.html
2.梳理数字钱币种类，实施区别禁锢政策
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