1、银行业

保险公司由地址的州及其保险禁锢部分举办禁锢。从事保险业务的公司必需遵守地址州的法令礼貌取得营业执照和运营。

保险

在美国从事证券或投资相关勾当的公司主要受美国证券生意业务委员会（SEC）、金融业禁锢局（FINRA）和州一级证券机构的禁锢。

在美国尚有其他州一级和联邦一级的禁锢机构也认真美国银行的各类禁锢事务。一些较重要的机构包罗消费者金融权益掩护局（CFPB）、金融犯法法律网络（Financial Crimes Enforcement Network）、联邦金融机构观测参谋（Federal Financial Institutions Examination Counsel）、司法部、证券生意业务委员会和联邦商业委员会。

生意业务所和证券经纪人必需公正厚道的看待所有的投资者。

每个州都有本身的禁锢机构，认真监视打点本州内的本国银行和州内的外资银行。这些机构的组织特征因州而异。银行必需遵守所有合用的地址州的法令和礼貌。另外，假如银行购置了存款保险或自身是美联储成员，它还必需遵守相应的联邦礼貌。州一级禁锢机构除了认真揭晓银行特许策划权，还认真举办银行审查，拟定和执行礼貌。所有州一级禁锢机构都可以实施制裁，譬喻取消特许策划权、签发终止令、免除银行高管职务以及征收罚款。

作者/链得得美国阐明师庞研（Yan Pang）

FINRA有一个很重要的成果，就是它认真打点证券行业的从业执照。证券行业里最常见的执照series 7，就是由FINRA打点的。除了打点小我私家和公司的从业执照外，FINRA还召开教诲研讨会，并监视活泼在金融市场中的小我私家和公司是否切合禁锢要求。

金融衍出产物

美联储直接认真禁锢选择成为其会员的州级银行以及外资银行服务处。美联储也是银行控股公司和金融控股公司的主要禁锢者。对付银行控股公司和金融控股公司，美联储除了审查其组建和扩张的申请，，同时还要认真监视整个公司的运营环境，这样就可以间接打点原本不受其直接禁锢的银行的运作，譬喻百姓银行。美联储通过执行其政策和礼貌来行使禁锢

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