1、专业人士出没讲故事

据特勤局动静，Caruso 和 Salter 从客户哪里得到的大量资产不是用于投资，而是用于奢侈消费。这两人都住在代价超 900 万美元的豪宅中，个中 Caruso 是 2019 年兰博基尼 Urus 的拥有者，已往两年至少耗费 35 万美元租用劳斯莱斯、法拉利和阿斯顿·马丁等豪车。Caruso 在已往两年中曾乘坐私人飞机飞往伦敦、纽约、芝加哥、洛杉矶、夏威夷、卡波圣卢卡斯和阿鲁巴，而且 30 多次飞往拉斯维加斯，13 个月内打赌输掉 140 多万美元。

与大大都财政诈骗一样，有些诈骗故事在脑子理智的人看来的确难以置信。 好比这是一个拖垮了一群美国职业棒球大同盟球员的故事：

加密犯法正在发达成长。Chainalysis 数据显示，庞氏骗局以及涉及比特币和加密钱币的其他欺诈行为在 2019 年至少卷入 43 亿美元，而 2017 年和 2018 年总和才 30 亿美元。

在 2017 年呈现 1CO 数量激增和 2018 年接连呈现很多黑客进攻之后，庞氏骗局已成为最受接待的欺诈手段之一。Chainalysis 指出，那些头部骗局获益颇丰：去年全年，排名前六的大骗局约占据被盗资产总额的 90% 以上。

虽然，上面列出的环境呈现时并不料味着金融诈骗必然会产生，可是纵观汗青长河，当这些频频呈现时，显然是该审慎投资的时候。

（6）看似好的时机几回呈现：许多股市中的投机者在全球大势预测失利之后转向加密市场，对付那些但愿收割投资者情绪的金融打劫者来说，这个市场看起来已经逐渐成熟。

比较上面的清单我们来看看加密市场：

华尔街日报关于加密资产市场金融欺诈事件的发作有这样一段描写：

（3）银行业参与：今朝，华尔街的成本还没有猖獗涌入，也许因此让加密资产这一规模滋生了更多金融欺诈，也许用荒原的西部来形容更符合。

那么，如今的金融市场哪些角落开始滋生雷同狂热的金融诈骗呢？频频缔造暴富故事的加密市场显然是其温床之一。

因此，一旦有人汇报你他们「破解了代码」或拥有「能发生超额利润的专有算法」时，你都应该分外小心。在加密钱币、股票、债券、房地产或任何有人贩卖的投资计策中都是如此，你看中别人的高额利润，别人贪图的是你的本金。

（8）创新开始变得猖獗：这大概是加密资产故事中最刺眼的点，究竟这是一个全新而令人感动的事物，同时它又长短常创新且难以领略的。

美国特勤局于 1 月 30 日逮捕了 John Michael Caruso。Caruso 是区块链和加密钱币投资公司 Zima Digital Assets 的首创人，并自称为「加密钱币算法生意业务的迈克尔·乔丹」，同时被逮捕的尚有 Zima 连系首创人、R＆B 歌手 Zachary Salter。

什么样的市场会涌现狂热的金融诈骗？下面这份清单也许可以参考：

（5）市场动荡：2017 年比特币上涨 1300％，又在 2018 年下跌了 74％，2019 年上涨 90％以上。这种暴涨暴跌显然会招致大批狂热的投机者，或涨或跌都带有投资者超预期的情绪。

Caruso 但是自称加密钱币算法生意业务的迈克尔·乔丹，谁能想到这么快被逮捕？

（1）专业人士带着好故事呈现：拥有神秘配景的匿名首创人中本聪，以及主张自由主义的乌托邦空想，使得加密钱币成为了有故事的完美金融资产。加上诸如加密、去中心化、区块链和数字钱包等风行词，显然，这个市场很容易给门外汉带来说不清道不明的想象空间。

（2）成本变得盲目：早在 19 世纪经济学人主编 Walter Bagehot 曾经将投机勾当描写为「盲目标成本」，加密钱币规模的许多投机者显然如此，缺乏理性盲目投资。

有门槛的技能创新与布满想象力的故事团结，对付贪婪的金融欺诈者和寻求暴富的投机者来说，显然都是一片沃土。

美国证券生意业务委员会 (SEC) 披露的另一个旁氏骗局则让许多大夫卷入个中：

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