知恋人士透露，详细的流程是，银行自身系统呈现报警、限制生意业务后，会上报各地央行，经审核后央行会出具相应的惩戒名单，最后呈现上文所谓的“五年不得开卡，三年不得开通非柜”等雷同的处罚。

最大的OTC平台火币方面，近期举办了一波PR，对外通报信息是，正常的加密钱币生意业务并不违法，只有涉及到了陋规、黑产，才会遭到冻结，并暗示火币已经对此举办了大量技能层面的防控。

广西作为传销案件多发之地，5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信诈骗犯法分子洗钱，遭到警方观测抓获。参考《独家：疑似南宁OTC商被捕 涉嫌用USDT帮电信诈骗洗钱》

据说甚至有某处所银行为了冲击洗钱，直接遏制了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露，招商银行在个中冲击力度最大，币圈冻卡潮（6）：招商银行“猖獗”封卡 币圈多人信用卡被冻，大量信用卡遭到直接冻结。

工作产生的逻辑是：

但事实上，由于没有相应的规章制度，各金融机构对加密钱币生意业务的判定尺度纷歧，严格的譬喻招行，，加密钱币生意业务始终是反洗钱的一部门。2018年招商银行香港分行曾举办通告：按拍照关要求，招商银行香港分行，如发明客户账户中，生意业务牵涉虚拟钱币、其账户大概被终止利用。

因为中国央行本年严打洗钱，但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构，在这种环境下银行反洗钱监控变得很是严格，任何开户都需要颠末反洗钱系统的审查。

吴说独家获悉，克日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，小我私家身份下的所有银行卡遏制非柜台生意业务，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。

固然一些OTC商进入了惩戒名单，但今朝的果真信息更多是强调“涉嫌交易账户、冒名开户相关单元和小我私家及电信网络新型违法犯法案件”。不外在加密钱币的OTC生意业务中，这样的行为也经常呈现。一些从事人民币OTC的商家，会要求员工利用小我私家的银行卡来举办生意业务。

行业人士指出，以今朝的景象来看，并非仅仅涉及陋规才会遭到冻结，交易加密钱币的行为自己，也大概触发银行的风控机制。但后者对小我私家来说相对可控，较少呈现彻底冻结；对OTC商户来说，则不得不利用他人账户，但这又大概会再次遭到查处，甚至进入“黑名单”。