通用标志化债务协议，利用可编程、代币化债务成立无界线贷款产物的区块链平台。
以太坊上的代币信用违约交流协议。基于以太坊智能合约，任何人都可以在完全无信任和对等的情况中宣布、生意业务息争决代币化信用违约交流（CDS）。
Totle 的应用措施今朝答允小我私家建设一个由多个代币构成的篮子订单，并通过少量的点击在大量的生意业务所中转。代币的订单在差异的生意业务所中结算，新的 erc-20 代币被传送回用户。利用 metamask 来签署生意业务，使得参加多个生意业务所生意业务这种巨大的进程越发直观。个中一个破例是 Uniswap。该项目是一个自动做市商，拥有外汇储蓄，只付出生意业务的一小部门用度( 0.3% )。跟着 Cosmos 和 Polkadot 等互操纵性协议的成熟，这种环境不会一连太久。
MARKET Protocol 为任何数字资产提供安详、有偿付本领、无信任的生意业务保障，旨在为以太坊区块链的去中心化生意业务提供安详、机动、开源的基本，提供建设漫衍式数字资产互换所需的辅佐，包罗须要的清算、抵押池基本设施，便于开拓者构建相关生意业务应用。
波卡链 Polkadot 是一种异构的多链架构，旨在成为可扩展的异构多链框架，在确保安详和传输的根基成果下，通过非信任节点的鼓励机制，弱化内生绑定干系。Brave Browser
Staked
回收了雷同于 Curve 的 StableSwap 做市商算法，比 UniSwap 算法越发滑腻且可以实现较低的滑点，针对不变币兑换而言，S.Finance 可以提供更不变的价值和更低的处事费。
债务市场
Dharma Protocol
另外，像 Opera 和 Brave browser 这样的欣赏器内钱包的呈现，将为这个生态系统带来数以百万计的新用户，他们以前从未传闻过代币。这些钱包将大大促进 NFT (非同质化代币)在游戏等消费应用措施中的利用。用不了多久，我们就会看到游戏中的资产通过基于欣赏器的钱包举办生意业务。
Vest
美国首个合规的证券型代币生意业务平台
不变币
辅佐你从最大的 PoS 矿工哪里得到嘉奖，让你拥有购置权益证明 PoS 挖矿嘉奖的权利。无需将本身的资金锁定在颠簸性资产中，即可获取利润。
Stripe
生意业务指的是支持对标志化的资产举办生意业务的基本设施。利基代币东西，如衍生品，将被思量在生意业务而不是刊行，因为这些资产是平台独创的。
代表机构投资者为漫衍式 PoS 协议运行最安详、高机能、最具本钱效益的区块出产节点。
S.Finance
海涵度和可会见性 使世界上任何人可以或许进入金融体系及其重要产物，如抵押贷款、保险和贸易贷款等。在仍有高出 17 亿人没有银行账号的本日，这样的应用措施可以消除困扰这 17 亿人几十年的阻碍，并对世界发生庞大影响。
dYdX 是全球首个去中心化数字钱币衍生品生意业务平台，Coinbase 首席执行官 Brian Armstrong、Abstract Ventures 首席执行官 Scott Belsky 等知名投资者也参加了投资。
Stripe 是用于构建和运行互联网业务的付出东西，辅佐企业接管任何人、任那里所的付款，并成立像 Lyft 或 Kickstarter 这样的新公司。他们对内的方针是增加互联网的 GDP，即但愿在全球范畴内带来更多的在线业务增长。
就吸引基金司理成立开放式、可跟踪的投资组合的生意业务量而言，ICONOMI 一直处于领先职位。然而，这个项目在很洪流平上是中心化的的。今朝，他们独一显著的竞争敌手是 Rigoblock。这家初创公司正在与 Ethfinex 举办相助，个中小我私家可以在Ethfinex上生意业务，并展示 rigoblock 上上市的果真投资组合。Set Protocol 提供了雷同的要领来建设一篮子代币，并答允小我私家购置它们。在下一个牛市周期进入市场之前，社会生意业务大概不会鼓起，而小我私家需要 tradingview 等东西来分享其投资组合的表示。下一个牛市周期还将见证『社交生意业务』元素，这些元素与小我私家钱包相连，用于跟踪投资组合和识别身份。Settle.finance 就是一个早期的例子。
可保藏、可繁殖、讨人喜欢，保藏并繁殖数字喵咪。
xDai 是以太坊侧链，桥接 Dai 不变币作为通证，可扩展、利用利便，且用户友好。
OMG Network
有一小部门初创公司出格强调改进付出产生的速度。xDai 是 POA 网络上的一个项目，它提供了 Dai 的不变性和 web 2.0 的速度。尽量具有很高的中心化程度，Matic network 更是能到达即时付出。新兴的付出网络还处于早期阶段，无法确定一个明晰的赢家。Defi 的付出网络大概需要像 Stripe 这样的处事，答允小我私家在一端用传统方法付出(如:信用卡)，在另一端提供代币(如: Dai )。这带来了与欺诈和外汇下滑相关的高度风险，但它有本领提高数字先行互联网公司的收入。跟着付出网络的成熟，以代币为基本的第三方托管系统也将缔造出以前不行能的新时代贸易模式。
而有形资产的标志和代币化(譬喻 REITs )是已往两个季度的核心规模。今朝的趋势表白需求主要来自可生意业务的虚拟资产的缔造。2017 年的「加密猫」现象激发了人们对刊行新虚拟资产的浓重乐趣，这种乐趣源自市场对虚拟资产的观点。我们将看到不变币继承在「刊行」中占据主导职位。另外，跟着 Facebook 和 Coinbase 进入汇款规模，刊行以法定钱币为支撑的数字资产大概成为将来几个季度行业的焦点存眷规模。这将极大地促进小我私家对虚拟资产的开放，并为现有的、告白驱动的企业提供一个可供摸索的替代贸易模式。
OpenFinance Network
然而，欣赏器集成的缺乏意味着 MetaMask 很大概会在基于 DeFi 的移动应用产物成熟之前，保持在钱包数量上的主导职位。
去中心化生态系统中的市场活动性和套利仍在上升，我们大概需要一段时间才气看到代币价值的市场效率，就像我们在会合生意业务时看到的那样。可伸缩性办理方案将在实现这种转变中发挥要害浸染。就像上世纪80年月传统金融经验了一段数字化时期一样，我们将见证商业渠道去中心化、市场越发细密、商业壁垒淘汰以及市场运作透明度的大幅提高。传统银行业正在经验一个「透明化」进程，而协议也开始演变，以本身提供完整的银行处事。抱负的环境是一小我私家可以在一个单一的平台生意业务，贷款和持有代币。Market Protocol为实现这一方针做出了庞大孝敬。
本文将对DeFi 国界举办通述。
OMG Network 是基于区块链的数字钱包和付出平台，P2P 生意业务和法币、加密钱币的付出协议。
Augur
在印度2016年的废钞举动和委内瑞拉当前的钱币形势之间，我们可以明确到，私人拥有可当即赎回的代价存储东西，对所有人来说都至关重要。拥有币值相对不变的不变币可以或许完美办理以上国度碰着的问题。在面临经济封闭和超等通货膨胀的国度，等尤为流行。鉴于生意业务所遭到黑客进攻的次数，市场大概对可以或许提供金融处事而不失去托管权的产物有乐趣。它大概包罗跟踪一篮子代币的价值(如 Set Protocol )，举办直接的点对点付出，而不需要中间人或独立存储。概略上，我们将它们分为钱包、资金打点和付出网络。
刊行
Matic network 基于 Plasma 的以太坊高吞吐量扩展方案。利用改造版的 Plasma、基于 PoS 的侧链，为以太坊带去庞大的机能拓展。
Compound 为安排在生意业务所和钱包的加密资产提供给有的利钱。每种资产的利率会依据该资产的借钱需求进动作态调解。
Ethfinex
基于以太坊 ERC20 尺度，以智能合约实现、全额抵押、可兑换、可组合的一揽子代币抽象化为一个代币荟萃的基本设施处事，利用场景包罗数字钱币指数基金、生意业务所生意业务基金、以及包括多种代币的付出处事。
ICONOMI
Veil
Settle.finance
Set Protocol
透明度 在强调小我私家隐私掩护的同时，所有参加者均可得到沟通信息。在 DeFi 系统中，当局和机构不能限制信息的流传，或误导、监测、压制这个系统的处事工具。
Brave 欣赏器将引入基于区块链的代币体系和经济鼓励机制，实现对中间环节的去中介化，实现高效精准的告白流传，进而为内容出产者增收
Cdx Project
Guesser
Nuo Network
基于以太坊区块的去中心化生意业务开放协议。通过以太坊的智能合约建设。0x 引入了 Relayer 观念。Relayer 可以领略是任何实现了 0x 协议和提供了链下账本处事的做市商、生意业务所、dApp 等等。
欣赏器插件钱包，无需下载安装客户端，利用利便。
去中心化生意业务所( Dex )
DyDx
DeFi 的主要方针是成立一个统一的且无需许可的银行和钱币体系，并在此基本上成长去中心化、不受审查的应用措施和产物。在此系统上成立的去中心化应用措施叫做 DApp。与传统方法差异，DApp 在没有中心点的P2P对等生意业务网络中运行，而不是在某其中心处事器上 。
以钱币代币为基本的债券市场还具有将差异地域利率的市场整合在一起的本领。譬喻，日本的通胀率仅为 0.2%。思量到代币在全球的畅通速度，投资者很大概会将钱币从低通胀市场转移到代币市场，并以高于银行利率的方法发放贷款。建设尺度的跨平台代币贷款利率也会是将来的一个 DeFi 创业偏向。
在物联网验证或更好的预言机问世之前，DeFi保险大概不会起飞。证券代币将在很洪流平上依赖于地域禁锢机构的立场，然后我们才气看到它们得到实质性的吸引力。Abacus 和 OpenFinance Network 从禁锢角度看，在合规性的竞争中有必然的优势。
以太坊钱包，正在为开源金融系统成立接口。
去中心化借贷平台
Dai (以太美元)，是成立在以太坊上的第一个去中心化不变。
DApp 是基于以下三个要害原则构建的:
去中心化生意业务操纵平台，汇总了多个去中心化生意业务平台上的订单簿，以反抗订单的有限可用性。快速交易，价值不变。
去中心化生意业务所之所以能吸引越来越多的受众，要害原因在于它具有即时托管和无取款限制的元素。经验过 MtGox 黑客进攻的生意业务员，以及在生意业务所验证其 AML/KYC 文件时长时间期待的生意业务员，更愿意在一个去中心化的生意业务所生意业务，而不是通过一个会合化的生意业务所。在商业受到严格节制的地域，它们也会受到青睐。跟着不变代币如 USDC、DAI和 USDT 的呈现，生意业务员更愿意将他们的成本收益记入不变资产，并通过P2P机制转换为现金，制止向当局陈诉。
在上面给出的去中心化金融界说的约束下，我们认为，不需要一其中心化的银行实体的算法不变币是独一真正「去中心化」的代币。对资产、大宗商品或法币支持的任何要求，都大概在这个进程中带来庞大的中心化隐患。假如一个不变币刊行方(如 USDC )可以或许划定兑换美元的条件，就不能说它是去中心化的。固然由法币支持的 ERC-20 代币可以用于建设 DeFi 应用措施，但支持这些钱币的资产托管的中心化性质使其风险很高。
Compound
生意业务
xDai
去中心化的预测市场平台，基于以太坊区块链技能。用户可以用数字钱币举办预测和下注，依靠群众的伶俐来预判事件的成长功效，可以有效地消除敌手方风险和处事器的中心化风险，同时回收加密钱币（如比特币）建设出一个全球性的市场。
Rigoblock
Conclusion 结语
由 Bitfinex 创立的数字代币生意业务和接头平台，利用以太坊，为以太坊社区打造
衍生品、交流
Gnosis
所有权
Cosmos
尽量去中心化生意业务所不再需要信任一个拥有代币托管权的中央实体，但活动性方面的挑战仍困扰着它们。代币大概在差异的生意业务所以差异的价值出售，并且大概没有处理惩罚大额订单所需的活动性。DeFi 生态系统缓解这一问题的一种方法是通过活动性协议(如 0x )，以及最近利用的 Totle 等东西。
加密猫
Metamask
在挑战生态系统中举办生意业务的一个因素使其有别于主流金融，那就是今朝在挑战生态系统中举办洗濯生意业务的障碍。与转发生意业务请求相关的用度(譬喻：IDEX 订单上的天然气支出)大概会使伪造订单和哄骗市场相对越发坚苦。然而，这带来了一个很大的缺点，迟钝的订单结算和大概，薄的书。仅ETH 一种代币 Ethfinex 的市场局限就到达了 9500 万，紧随其后的是 OMG Network，对比之下，它的市场局限微不敷道，只有 200 万。
活动性协议
成立面向开拓者的漫衍式金融平台，许可代币的身份和合规协议，为将来的金融提供动力。
这里的竞争在于提供的利率和活动性。由于该市场仍处于早期阶段，生意业务员和贷款机构会选择提供最高利钱的平台。利率结算可以用代币或美元结算不变币。像 Compound 和 Dharma 这样的平台今朝提供象征性的牢靠利率。这对那些但愿在风险很小的环境下增加他们的代币金额的大额代币持有者具有庞大的吸引力。质押平台的鼓起给债券市场增加了新的巨大性。生意业务员在债务市场以低利钱购置代币计价的债务和以得到的质押利钱举办套利。像 Vest 和 Staked 这样的质押处事提供商将同时提供托管处事和利钱，从而与债券市场竞争市场份额。跟着时间的推移，市场效率将导致质押和基于债务的回报趋同。
MyEtherWallet
钱包
Trust
2.3付出网络
0x
Market Protocol
NFT 尚未成熟。跟着构建的游戏平台的成长和 AR/VR 应用的呈现，我们大概会看到NFT成为这个生态系统的焦点组件。今朝，金融应用的大部门代价仍在证券范畴内。也可以认为，这部门 DeFi 具有相对较高的中心化水平，因为它依赖于一其中央刊行实体。证券代币刊行（STO）管理布局的变革将团结区域禁锢监视、连锁管理和去中心化所有权的优势。然而，这将取决于禁锢机构采纳动作的速度。法国、瑞士和新加坡今朝在透明度方面领先。
跟着 Basis 的溘然封锁，Maker 的 Dai 已经占领绝大部门市场。市场上大大都去中心化生意业务所和 DeFi 导向的产物都是基于 Dai 的。在将来，我们将看到两大不变币范例的呈现。个中一个将由生意业务所发生。这些代币的主要目标将是为生意业务员提供一种不变的替代品，并对冲银行处事被割断的风险。数字原生不变代币还将有助于割断互联网运营业务中的中间商，这些业务大概因银行和外汇汇率而损失惨重。我们还可以看到 Facebook 等社交网络之间的竞争，它们在建设不变的区域代币，以实现平台购物体验。
MyEtherWallet，利用门槛低也是汗青最悠久的以太坊网页钱包之一。
Rigoblock 用于建设和运行漫衍式数字通证库的平台，借此重塑资产打点行业，每小我私家都可以会见，实现完全透明、打点严格的精英权力。
今朝，DeFi 生态系统中最大的一个部门是不变币。去中心化不变币中， Dai 占据绝大大都会场。我们大抵将这些 DeFi 生态分为刊行、所有权和生意业务三大类。
刊行
成立在以太坊协议上的去中心化预测市场，为人们对任何事件的功效预测提供了一个开放平台，大大简化了定制预测市场应用的建设进程。
Abacus
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