从连年来的《中国反洗钱陈诉》可以看出，在禁锢部分不绝强化禁锢的压力下，金融机构在识别客户身份、陈诉大额和可疑生意业务、生存客户身份资料和生意业务记录三大基本事情中的投入逐年增长。从法律查抄、风险评估等禁锢功效看，合规性问题大幅度低落，但有效性问题慢慢显现，成为阻碍反洗钱履职成效晋升的瓶颈。2019年，FATF在其发布的《中国反洗钱和反可怕融资互评估陈诉》中也提出“金融机构没有有效地应用尽职调核法子，在客户识别和验证法子方面存在明明的缺陷，包罗受益所有人观测，以及正在举办的客户尽职观测等方面”；“没有果真可获取的关于受益所有权信息的渠道。禁锢政府主要操作现有的根基信息、金融机构收集的客户尽职观测信息和法律权来获取受益所有权信息”；“缺乏得到精确、充实和实时的受益所有权信息的有效制度”；“金融机构推行可疑生意业务陈诉义务的做法纷歧致，增加了信息泄露风险”等问题。

凭据应用规模和性质特点分别，区块链又可以分为民众链、贸易链、糊口链等多种范例。因此，在建树好反洗钱规模的同盟链的基本上，还要密切存眷其他可以或许对反洗钱事情起到帮助浸染的区块链技能应用场景的拓展富厚，跟着国度“双信”体系的建树，将来我们可以看到，雷同于“税链”、“司法链”等一些可以或许有效支撑反洗钱事情的应用场景将不绝呈现，反洗钱义务机构的界定也将越发宽泛，当令的引入其他场景的交错校核，更有助提高反洗钱监测阐明质量。