加密资产的新法令情况
在技能方面，加密钱币的设计并不切合观光法则。向流程添加新层是一个巨大的技能问题，需要很多差异参加者之间的相助。未知的技能前沿
加密钱币生意业务所将很好地查抄现有的反洗钱（AML）/相识您的客户（KYC）法则，并确保他们切合这些要求。另外，假如它们今朝不在发起16的要求之下，它们应该预推测这些要求将会呈现。以下是一些组织可以采纳的应对观光法则的可行步调:
按照发起16，所有虚拟资产处事提供商都将需要一些小我私家书息，包罗提倡人和受益人的姓名和账号。
固然禁锢和技能方面的思量在不绝变革，但观光法则获得遍及实施好像只是时间问题。因此，此刻就努力主动和领略最佳实践将有助于建设一个有效和合规的迁移打算。
固然业内很多人对禁锢监视暗示接待，但有一项指导意见 — — 发起16 — — 引起了重大争议。所谓的观光法则要求“有义务获取、持有和通报所需的始发人和受益人信息，以便查明和陈诉可疑生意业务，监测信息的提供环境，采纳冻结动作并克制与被指定的小我私家和实体举办的生意业务”。 跟着的利用稳步增加，并发明本身正与传统金融世界交错，，禁锢机构此刻开始参与，以至于金融动作出格事情组（FATF）宣布了关于其37个成员国应如何禁锢加密钱币生意业务所的指南。
尽量该指南在6月才宣布，但很多司法统领区已经拟定了相关礼貌，或即将出台。在美国，FinCEN裁定，先前的观光法则要求确实合用于加密钱币生意业务所。
小心你的生意业务工具或钱包。开始思量如那里理惩罚其他各类加密钱币账户的政策和措施。对付某些法域来说，尽快实施这些政策是明智的。
禁锢机构已经采纳动作
瑞士金融市场禁锢局（FINMA）于8月26日宣布了指导意见，个中部门内容称，“今朝，无论是在国度层面照旧国际层面，都没有一个系统可以或许靠得住地传输上付出生意业务的身份数据。”
为促进遵守这些要求而采纳的步调将有助于加密钱币行业向新的禁锢束渡过渡，改进对禁锢机构和客户的信任感，促进更好的跨境措施，并有助于成长繁荣的行业生态系统。
确保你有适当的KYC措施。跟着该行业面对更多的审查，更多的尽职观测将发挥浸染。问问你本身，你是否真正相识你的客户的金融生意业务的性质。
Coinbase的Jeff Horowitz在上述《华尔街日报》的文章中问道，“这是可以办理的吗？”他接着说，“是的。”可是，是否存在一种要领可以共享这些数据呢？没有”
与银行差异，加密钱币生意业务所今朝没有法令或技能框架来获取、持有和传输生意业务两边的身份信息。在法令方面，尽量差异的司法统领区在对加密资产的政策和禁锢要领上取得了希望，但并没有达玉成球共鸣，也没有清晰的跨境清晰度。在差异国度运作的生意业务所大概会有截然差异的禁锢预期。
请留意，这些义务取决于成员国将这些法则纳入其法令或条例；金融动作出格事情组没有任何直接的执行机制。不外，金融动作出格事情组简直具有重大的道德权威，因为没有任何成员但愿被视为助长了洗钱和国际犯法。加密钱币的观光法则成为世界主要经济体法令礼貌的一部门好像只是时间问题。金融动作出格事情组（FATF）没有把这项发起称为观光法则。但它与早先的银行保密法（BSA）法则有着惊人的相似之处。
尽量一些人对明晰的法令尺度暗示接待，但另一些人认为这些尺度是不须要的，漫衍式分类账技能不需要银行、当局或其他组织作为其主要特征，使它们成为隐私和主权的碉堡。
然而，身份信息的传输不必然要在区块链长举办，因为“必需以一种与技能无关的方法表明该条款”。“无论是通过银行转账、区块链或其他方法举办的付出转移，均应受到同等看待，并面对沟通的AML/KYC法令。其他付出渠道可以满意这一要求，因此FINMA“但愿客户和受益人的信息可以或许通过代币转账的方法通报，就像银行转账一样。”
埋没生意业务的本领是促使金融动作出格事情组和禁锢机构要求对虚拟资产举办洞察和监视的原因。加密钱币已被用于洗钱、为犯科勾当转移资金以及规避金融管束，各国当局正试图填补这一裂痕。
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