为了应对这些挑战，打点团队必需从多个角度审视本身的业务，譬喻AML，VASP或证券法，而这仅在金融禁锢范畴之内。一个市场的新趋势可以迅速成为其他市场的尺度。在一个市场中利用特定要领大概会在其他市场中被克制。创新型企业凡是可以通过密切存眷不绝变革的形势，找到操作禁锢以获取好处的新时机。
跟着对数字技能的需求一连增长，禁锢合规已成为金融科技和数字资产平台乐成的竞争优势和要害区别。与该行业的“狂野西部”时代差异，“合规”此刻是推广金融科技处事的新风行词，数字证券、证券型通证、1CO、外汇、场交际易、经纪商和生意业务所的网站上充斥着“合规___平台”这样的标题。
相识每个市场的禁锢义务是很重要的，纵然你只处事于一个用户。譬喻，在爱沙尼亚或立陶宛持有牌照大概无法在德国，英国或加拿大提供沟通的处事。尽量企业可以操作“通行证”(利用跨多个司法统领区的单一金融处事牌照)，可是相识其他禁锢差别（包罗如何收集，处理惩罚，维护和陈诉数据）存在那里以及是否存在很是重要。
这是困扰当今市场上大大都数字证券平台，生意业务所和其他虚拟资产处事提供商的最大误解。KYC不是一次性的工作，你有义务在为客户提供处事的整个时间内为其提供最新的，可审核的记录。
如今，这种环境已不复存在。无论其来源如何，从Telegram到Shapeshift，再到Libra的每个虚拟资产项目都在提高合规性，而禁锢机构则继承宣布指导目的，执行礼貌并越发存眷数字证券平台、加密钱币生意业务所和其他虚拟资产处事提供商（VASP），为各自辖区的住民处事。尽量如此，在很多区块链规模的组织在所处事的每个市场中推行其义务时，仍然面对着虚假信息、不透明立法和存心忽视的苦境。
禁锢不会有任何改变。相反，金融处事提供商面对比以往更多的禁锢挑战和更高的本钱。在呈现的早期，当禁锢机构不确定如何办理这种称为的问题时，“狂野西部”文化呈现了，他们险些没有存眷到引起困扰虚拟资产市场的偷窃，诈骗和黑客进攻。
在全球范畴内，针对强大的客户身份验证和生意业务监控的新禁锢要求金融处事提供商打点巨大东西的网络。数字化登岸不是KYC，我们看到早期的金融科技公司未通过合规性审查的最常见原因是，因为他们不相识在一致的基本上相识客户的全部寄义。通过集成或整合网络安详，反欺诈，登岸，KYC，，AML等系统，这些业务不只简化了合规性，并且还在其业务中构建可扩展性。对付私人成本市场来说，逾越隐私和安详的错误二分法，在风险打点和尊重用户隐私、数据和资产之间取得均衡的平台将拥有市场。数字证券二级市场
美国：Telegram的TON项目最近终止的例子清楚地表白，在数字证券规模，设计上的合规不只节减了大量的时间和款子，还能制止罚款或被列入调查名单——它还大概是保持项目活力的主要因素。
为了保持领先职位，VASP必需清楚相识其禁锢义务以及这如何影响其在任何给定市场中的业务保留本领。制止最常见的三个合规陷阱可以缩短公司的上市时间，为竞争缔造进入壁垒，并掩护其声誉。
在美国，Open Finance Network由于缺乏市场而封锁运营。同时，纳斯达克和Carta正在寻求操作其复杂的用户基本和成熟的品牌来建设本身的私人市场。这些趋势在加拿大，欧洲和亚洲都多如牛毛，这是一次冲破金融圣杯的全球比赛：合规性和多辖区活动性的自动化。
从理论上讲，这在很小的市场中是可行的，但实际上，企业的勾当很大概受其处事的每个市场中的多个禁锢机构的禁锢。每周城市推出新礼貌，这大概会影响你处理惩罚或维护用户小我私家书息，验证其法令身份，筛查风险，执行客户尽职观测或记录乐成的合规操纵的方法。
不幸的是，声称合规并不必然会做到合规。合规性的界说不只是一个不绝变革的方针，它还包罗一些灰色区域，如“基于风险的要领”，这些区域大概会按照业务勾当的性质和客户群而产生庞大变革。假如没有明晰的行业尺度作为指导目的，譬喻相识客户（KYC）或反洗钱（AML），就很容易领略为什么纵然是具有Coinbase，币安或Libra相当局限和预算的VASP都难以维持合规业务。
与银行间生意业务的SWIFT或生意业务所间生意业务的FIX协议的演变雷同，遵守观光法则要求行业在技能、尺度和互操纵性方面举办协作。VASP的全球尺度将使开源、去中心化金融的新模式成为大概，这种模式在设计上是合规的。
同样来自FATF的所谓观光法则已经在整个行业中引起了庞大的惊动和错误信息。最重要的是，不包罗点对点或钱包到钱包的生意业务——只有那些最终用户通过VASP转账的生意业务才包罗在内，各类表明配置了内地的门槛，如美国的1,000美元。
2020年的主要禁锢变革
相同：VASP如何出售其产物和处事，或刊行商如何出售其代币，都受到无数禁锢要求的制约。理睬的财政回报，向潜在用户或投资者发送垃圾邮件，以及如何和在那里存储和处理惩罚KYC数据，都受到数据掩护、同意和披露的禁锢。
陷阱3：合规一次，我们就很兴奋
陷阱2：对合规性要求的变动取决于你的地址地
虚拟资产处事提供商
大大都虚拟资财富务都受遍及的禁锢——数据隐私，小我私家书息掩护，KYC，AML，证券和衍生品，付出和数字身份。一些礼貌，譬喻GDPR，合用于欧盟成员国和统一的司法统领区。其他处事，譬喻付出处事，各州对钱币处事和发送者的巨大的禁锢以及陈诉要求有着相当细微的不同。在新加坡，付出代币企业在具有正当策划的本领前不得不封锁企业或分开该国。
固然没有确切的清单，但以下是一些值得在2020年密切存眷的主要禁锢转变：
公司将被要求实施和维护AML措施，纵然它们是制止法币生意业务的“仅提供加密钱币”处事提供商。这些变革将在将来十二个月内涵大大都FATF成员国中生效。最值得留意的是，本日是美国2020年6月的最后期限。
去年，FATF宣布了新指导目的，个中包罗虚拟资产和虚拟资产处事提供商的界说。活着界各地，美国的FinCEN等金融情报机构城市在内地宣布对FATF界说的最新表明。
在很多司法统领区，客户遏制与你开展业务之后，你的记录生存义务大概会延续数年。为了成立强大且可扩展的业务，在整个客户生命周期中，对KYC更新、一连的AML筛选、生意业务监控和用户从头身份验证举办核算和设计很是重要。
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