上周，我代表Blockchain.com给财务部长史蒂夫·姆努钦（Steve Mnuchin）发了一封信（嵌入在下面），概述了我对FinCEN预期的与托管钱包有关的法则的担心。 从当时起，FinCEN宣布了一系列提议的法则，这些法则在加密规模获得了遍及的评论。 好动静是，FinCEN周五宣布的提案比我们预期的要轻。 有关拟议法则的提要，我发起阅读Twitter上的复正当令总参谋Jake Chervinsky的主题。

正如我在信中所描写的，这是我对对自托管钱包实施更多限制的发起的一些想法。 首先，这些法则大概无意中损害了办理洗钱和可怕主义筹资勾当的根基方针。公认的是，全球金融体系中应对洗钱的挑战是庞大的。

其次，该法则大概会将行业分为切正当则的提供商和不遵守法则的离岸钱包提供商，从而将犯科勾当移交给美王法律机构。与不受AML / KYC禁锢的提供商对比，不受禁锢的离岸托管处事提供商大概会得到竞争优势，因此美王法律机构最终大概会失去对他们当前可用的信息的会见权限。

Blockchain.com的金融犯法部分天天与法律部分举办互动。 假如我们无法促进自托管钱包与托管产物之间的生意业务，那么将不再捕捉该生意业务流量，也无法向法律部分提供任何所需的具体信息。 只需在其他处所举办生意业务即可。 我们认为，法律部分甘愿保存其当前对网络的可见性。

接下来，我们认为自托管钱包对用户有利。不只因为它们提供了现金付出的私密性，并且还因为实现了创新。 像互联网一样，创新提供的机会仅受企业家的想象力限制。

尽量今朝在多个司法统领区策划受KYC禁锢的产物的大型，成本富裕的加密公司（如Blockchain.com）可以遵守对这些法则的最严格的表明，但我们认为它们倒霉于创新。 加密是一个新兴且不绝成长的行业。 我们在美国拥有优秀的团队和企业家，他们正在创新，，但会在这项礼貌的压力下屈服。 我们知道是因为我们对个中很多举办了投资。

最后，我们认为已经成立了很是有效的禁锢框架。MSB和汇款人的勾当均受《银行保密法》的约束，而且每小我私家都必需满意严格的KYC和反洗钱要求-仅Blockchain.com在已往两年中就已经吸引了数百万用户。 第三方中介机构（银行和付出处事提供商）也受到银行和金融处事礼貌的禁锢。 因此，禁锢框架中的差距不在于在美国运营的公司，而在于离岸OTC生意业务所和经纪公司，而这些限制性划定不会受到影响。

如上所述，FinCEN的提议已经宣布，其限制没有我们所担忧的那样严格。 可是，我们认为，要求托管处事提供商收集和陈诉有关非托管钱包吸收者的小我私家书息并不能办理此处的要害问题，而且大概会发生意想不到的效果。 最后，我将指出，在不确定的条件下，我们谴责犯科利用加密钱币举办任何形式的犯法??。 我们只是认为，有更有效的要领可以实现FinCEN和美国当局的方针。

至关重要的是要认可，由于合用于位于AML和KYC统领范畴内的托管提供者的礼貌，美王法律机构可以会见使他们针对犯法勾当所需的很多信息。 鉴于其固有的巨大性，任何拟议的礼貌都应颠末全面的咨询和审查进程。 只有通过这种方法，我们才气实现一个明智，有意义和有针对性的禁锢体系，并保持当今美王法律部分可得到的透明度。

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