的FCA对Charles Schwab UK处以罚款有限责任公司因未能充实掩护客户资产而抵偿866万英镑。 FCA董事将公司的缺点与倒闭的美国银行雷曼兄弟的缺点举办了较量。

2020年12月21日|AtoZ市场–股票经纪公司查尔斯·施瓦布英国公司因未能掩护客户资产和向政府“虚假告诉”而被英国金融行为禁锢局（FCA）罚款900万英镑。

英国查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）被罚款900万英镑

该金融禁锢机构周一暗示，发明这家美国经纪公司的英国子公司已经将投资者的钱“擦过”了一家美国子公司，在美国子公司中，这笔钱与来自非英国客户的现金和该公司的自有资金殽杂在一起。

可是，这家英国公司始终没有得到掩护和打点这些“托管资产”的许可，而且在申请正确许可时也未能将其先前违反法则的环境通知FCA。 另外，这家英国公司随后错误地汇报FCA，其审计师已确认其内部系统和节制法子足以掩护客户资产。

FCA法律和市场监视执行总监Mark Steward将失败与美国倒闭的雷曼兄弟（Lehman Brothers）的失败举办了较量。

查尔斯·施瓦布（Charles Schwab UK）未能从FCA得到正确的许可，然后未能与我们相助，最后也未能采纳须要的保障法子。 正如我们在雷曼兄弟公司及其后的案例中所看到的那样，缺乏客户资产掩护很容易导致消费者本钱增加，而且资金恒久陷入逆境。”

据英国禁锢机构称，这些违规行为产生在2017年8月至2019年4月之间，这是这家英国公司改变了其业务模式之后。

由于这一变革，它将客户资金转移到美国，但没有正确的记录来识别其英国客户的资产，也没有适当的布置来掩护他们或在破产时将其退还。 因此，这家英国公司违反了FCA的两项《贸易原则》以及禁锢机构《客户资产资料手册》中的法则以及《 2000年金融处事和市场法》第20条。

英国Charles Schwab与FCA的观测相助

英国查尔斯·施瓦布（Charles Schwab UK）暗示已与FCA的观测充实相助，并办理了已发明的问题。

一位讲话人说：“查尔斯·施瓦布英国客户的资金和资产始终受到美国礼貌的掩护。” “ Charles Schwab UK保持最高的处事，管理和安详尺度，尽量没有客户或资产受到负面影响，但我们对这些错误感想遗憾，并为这一问题获得办理感想兴奋。”

在罚款通告中，，FCA指出，这家英国公司在发明违规行为后确实采纳了调停法子，没有造成客户资产的实际损失。 通过与FCA告竣息争，查尔斯·施瓦布英国公司也有资格得到最初计较的1280万英镑罚款的30％折扣。

查尔斯·施瓦布英国公司从本年1月起不再持有客户资产。

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