（4）直接在美国证券公司、香港证券公司开设美股、港股的证券账户购置美股、港股。

（2）代销限制

境内主体对外投资，无论是股权投资照旧购置外洋房地产，资金的合规出境是最为要害的因素，外汇业务今朝尚处在严格管控之下。

“答允自贸试验区内银行业金融机构在依法合规、风险可控的前提下按相关划定为境外机构治理人民币衍出产物等业务。（认真部分：人民银行、银保监会、外汇局）

按照今朝购汇的实际操纵，无论是在银行柜台照旧通过网络银行、手机银行等电子渠道，不管以何种来由治理购汇业务，都必需按划定填写全新的《小我私家购汇申请书》（简称“《申请书》”）。《申请书》明晰标示，“境内小我私家治理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购置人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的成本项目。违者将列入‘存眷名单’，当年及之后两年不享有小我私家便利化额度”。

可是国度外管局并未对小我私家景外直接投资如何治理核准可能存案手续出台任何实施细则或步伐，导致关于境内小我私家举办境外的实体投资或成本市场的投资仍仅逗留在立法层面，缺乏操纵性。

因此，对付境内互联网公司通过平台网站或移动客户端参加境外证券市场生意业务的，该当取得证券业务策划资质。

按照《小我私家外汇打点步伐实施细则》第二条划定，“对小我私家结汇和境内小我私家购汇实行年度总额打点。年度总额别离为每人每年等值5万美元。国度外汇打点局可按照国际出入状况，对年度总额举办调解。”

另外，按照《证券期货投资者适当性打点步伐》划定，对付境内投资者(主要针对普通投资者)，在开通沪港通或深港通项下的港股通业务时，证券公司必需对相关风险对投资者举办奉告、警示且需要全程灌音或录像，奉告、警示该当回收书面形式送达投资者，并由其确认已充实领略和接管，在推行上述措施之后境内投资者(主要针对普通投资者)方可通过港股通渠道购置港股通项下的股票。

对付从事前述勾当，组成犯法的，依法追究刑事责任；尚不组成犯法的，由中国人民银行充公犯科所得，并处犯科所得1倍以上5倍以下的罚款；没有犯科所得的，，处10万元以上50万元以下的罚款。因此，无论是境外，照旧境内证券市场运作，其策划主体、资金来历、运作模式均受到相关禁锢部分的规制，从事证券策划业务的主体该当首先取得地址国度的核准，并凭据相关划定开展业务，不然将谋面对行政责任甚至刑事责任。

今朝境内投资者投资美股、港股的路径包罗：

2018年11月7日，国务院出台《关于支持自由商业试验区深化改良创新若干法子的通知》，该文件提到：

（3）通过开通沪港通、深港通项下的港股通购置港股。

三、境内投资者投资境外证券相关购汇限制性划定

对付未经核准从事证券业务的主体，主要面对刑事风险。按照国务院法制办公室认真人复原：“犯科金融业务勾当是指未经有关金融禁锢机构核准，擅自从事金融勾当，包罗犯科从事银行类业务、犯科从事证券类业务和犯科从事保险类业务勾当等。”

按照我国沪港通业务法则的相关划定，境内投资者通过开通沪港通、深港通项下的港股通购置港股，及投资于投资范畴为港股、港股通及港股指数的公募基金，利用人民币生意业务，不合用每人每年等值5万美金的外汇限额的划定，境内投资者可以以人民币举办跨境投资。但境内投资者直接开设境外证券账户跨境投资的，将受到相关购汇的法令礼貌的限制。

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