renBTC

这使得用户可以下载一个桌面应用措施，然后在拍卖中利用比特币购置以太坊资产。

DLC在链上和闪电网络上是可以举办转让的，用户可以在链外进仓和出仓。不外，通过闪电网络的DLC会碰着和路由付出一样的资金低效问题。

信托模式

在比特币长举办构建很难，跨链构建更难。在签订协议之前，你需要知道参加者的比特币地点。你也不能在比特币上成立一个活动性池。这意味着没有自动化做市商AMM，活动性提供者必需要24小时在线去担保参加者任何范例的比特币DeFi互动。

其他范例的生意业务所

电子现金？自制的p2p付出？抗审查的数字黄金？

我们最初选择利用Ledger Nano来答允借钱人解锁他们的BTC，因为Ledger支持我们需要的特定解锁成果（signP2SHTransaction）。但较量意外的是，很多早期客户并没有Ledger，纵然有Ledger的客户也不必然愿意将他们的设备毗连到网络界面，因为担忧网络界面会记录他们的生意业务记录。

除此之外，利用定制的比特币合约（P2SH）意味着大大都比特币钱包并不支持解锁BTC。

RGB是一个智能合约系统，答允在闪电网络之上刊行资产。

Tether打算在年底前在RGB上刊行USDT。

这是通过让参加者将他们的资金锁定在2-of-2多签名中，并遵循雷同于闪电网络的退出要领（即用预言机签名来相助封锁和非相助封锁）来实现的。

当比特币们只能利用中心化的加密钱币银行来满意本身的金融需求时，MakerDAO、Compound等项目则忙着为以太坊的用户打造透明、开放、非托管的办理方案，缔造了从抗审查的不变币到透明的钱币市场的一整套生态系统。

另一个挑战是缺乏在比特币之上构建金融应用的生态系统。假如没有像MetaMask或Web3这样的生态系统，那在比特币和DeFi长举办构建的门槛就会越发坚苦。

RSK的事情道理是让用户将他们的BTC锁定在一个连系侧链中，该侧链运行EVM并吸收RBTC。这意味着RSK上的应用可以用BTC建设智能合约。

比特币上DeFi的将来

假如要求用户安装一些基本应用，会低落提供活动性的大概性。

原子交流 Atomic Swaps

然而，比特币上的金融东西却走上了一条完全差异的阶梯。时至今天，环绕BTC的大大都勾当都依赖于大型的 "加密银行"，好比中心化的生意业务所和中心化的借贷平台，它们在很洪流平上主导了各自的垂直规模。

这些合约使得金融衍生品和预测市场可以或许在比特币之上建设。

个中一些原子交流方案成长到了主网，并得到了牵引。但它们中的大大都都徐徐消失了，可能说是改变了。

来历：btconethereum.com(BTC锁定在renBTC中)

个中一个较量奇特的项目是提供跨链拍卖的Summa。他们通过利用SPV证明去证明在以太坊上产生的BTC生意业务。

为什么不利用代币化的比特币？

这今朝是一项正在举办中的事情，估量将在本年年底完成。届时，Simplicity很大概会被陈设到Liquid侧链上。今朝还没有打算或规划在短期内将其纳入比特币焦点。

然而，利用这样的模式意味着出借人需要24小时在线，才气提供暗码用于清算。为了办理这个问题，我们成立了署理，让出借人可以配置好后，就不消去劳神他们的资金。但纵然有了这些署理，与Compound这样的协议对比，这个进程也是相当繁琐的。

这自然导致了对大型贷款人和小型贷款人未利用资金的需求。

这是通过将资产锚定到特定的比特币UTXO和地点来实现的，并通过利用单用途封印（确保特定动静只能发送一次的加密原语）来防备双花。

DeFi的崛起

WBTC

在2018年以前只能从 "加密钱币银行 "得到BTC支持的贷款，对此我们感想很沮丧，所以我们的团队在此之后就开始搭建一个协议，让比特币持有者可以用一种将信任最小化且不会清算比特币的方法得到活动性。

尽量如此，Liquality一直在尽力降服很多这些UI/UX的挑战（这要归功于他们新的Liquality钱包），最近在互换BTC、ETH、DAI和USDC方面得到了越来越多的吸引力。

比特币DeFi最早的实验主要会合在互换，，出格是原子交流 Atomic Swaps。Summa、Liquality、SparkSwap和Swap Online等团队，都在2017到2018年开始搭建尝试去实现跨链互换的要领。

不需要定制的比特币钱包，也不需要活动性提供者一连在线。

Liquality交流生意业务量 2020

RGB还打算在年底完成和Simplicity整合后，实现更高级的智能合约成果。

资金池的资金效率更高

DLC根基上就是比特币预言机合约。它们利用户可以或许签订一个凭据 "现实糊口 "事件执行的协议，并以BTC结算。

无论你承认哪种说法，比特币都是为了替代现有的金融体系而设计的。旨在建设一个没有银行的系统，代替旧系统，从而消除对中介机构的依赖。

来历：btconethereum.com(BTC锁定在WBTC中)

再次，无信任的特性使得它可以抵制审查，它的设计假设是，跟着系统中锁定的资产越来越多，REN的代价也会越来越大，这使得它比tBTC更具可扩展性。

这种代币的去信任性质使其更抗审查，也是DeFi更好的一种选择。可是，大量的ETH抵押物使得它很难举办扩展，因为每小我私家想要锁定1个BTC并锻造1个tBTC的话，必需要有一个持有BTC代价1.5倍的ETH托管人。

最大的收获

这些产物的用户既要遭受托管风险，也要遭受其不透明的内部风险以及打点系统失效的风险。中心化平台由于司法统领的要求，对谁能进入这些平台也有限制，并且它们往往需要一个 "申请 “的进程才气得到贷款。

Simplicity

从外貌上看，这听起来是一个完美的办理方案。但每一个版本的代币化比特币都有利弊。

固然这是一个很是棒且奇特的办理方案，但它并没有得到大量的利用。这大概与它需要用户下载一个应用有关，或是因为拍卖的活动性没有得到大的吸引力。

我们的方针是答允用户通过锁定BTC作为抵押品，再用以太坊不变币得到贷款。

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