2018年9月15日讯  近日，美国众议院通过了《FinCEN2018 改进法案》，该法案由两党合作推出，旨在增强金融犯罪执法网络的作用。据悉， 隶属于财政部的财政事务及经济发展局 (FinCEN)将获得更大的执法权，通过收集、分析金融情报来保护金融系统免遭非法使用，打击洗钱活动，保证国家安全。

    该法案对现行法律作了三项实质性修改： 一、扩大反恐的任务范围，反恐行动将不只限于之前的“国际恐怖主义” ；二、该法案规定，FinCEN 除了与联邦、州、地方和外国执法机构合作之外，还应该与部落执法机构合作；三、它还补充说，FinCEN 的数据收集和分析工作应该包括加密货币，或“涉及新兴技术或替代货币的价值事项”。

    一周前，众议院恐怖主义和非法金融小组委员会听取了关于恐怖分子使用加密货币的证词。 来自制裁非法金融中心的 Yaya Fanusie 作证说，“新兴的金融技术提供了筹集和转移资金的新渠道。”他建议政府现在就采取行动，“应对不断演变的金融生态系统所带来的新风险。”上个月，美国司法部曾针对比特币交易商 Burrell 国际洗钱罪一案发表意见，称其交易活动反映了美国反洗钱法律框架的一个巨大漏洞。

    在解释这些变化的必要性时，该法案的 "调查结果" 一项指出：“尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例，但一些恐怖分子和罪犯，包括国际犯罪组织，正在试图利用全球金融系统的脆弱性，，频繁地使用虚拟货币等新的支付方法来转移非法资金。”

    当前，虚拟货币因其匿名属性成为不少洗钱活动的首选中介。由于通过加密货币洗钱能够轻松绕开当前金融体系且跨国监管困难，故而数字货币洗钱案件呈现高企态势，正在成为全球金融的头号难题。据 CipherTrace 报告显示，2017 年共有 2.66 亿美元通过数字货币洗白，而在2018年第二季度，通过加密货币进行洗钱的金额就达到12亿美元。

    小编按，加密货币的监管问题早已是全球各国政府共同的关注的问题，将涉及数字货币的洗钱活动纳入金融犯罪网络的国家中，美国也并非先行者。今年 6 月，墨西哥国会众议院通过了一项法案，将对快速增长的金融科技行业包括众筹和加密货币公司等进行监管。该法案旨在促进金融稳定和防止洗钱，去年在墨西哥参议院获批。同 6 月起，日本警察厅宣布重新审核金融机构账户身份核实方法，除金融机构账户外，还针对虚拟货币交易和信用卡等。8 月，日本警察厅宣布将资助 3500 万日元开发新软件，以帮助跟踪非法数字货币交易背后的犯罪分子。

    相信，哪国能率先摸索出一套成熟可行的监管方案，既能有效打击加密货币犯罪，又不会伤害到正常加密货币市场的繁荣，哪国就能在未来的加密货币时代获得发展先机，更有弯道超车的可能。

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