2020 年 5 月 1 日，日本《资金结算法》批改案和《金融东西和生意业务法》批改案正式生效，以增强对虚拟钱币生意业务所用户资金的禁锢，防备欺诈、偷窃和洗钱行为的产生。日本此举具有必然的代表性，说明增强虚拟钱币禁锢已成为世界主要国度的共鸣。

各国当局一直对虚拟钱币在应用中大概衍生的种种风险保持高度鉴戒，并通过观测、研究和协作等方法摸清虚拟钱币的风险底数，从而在禁锢动作上可以或许有的放矢。今朝，各国的禁锢偏向主要包罗明晰虚拟钱币付出处事法则、掩护消费者数据安详、规制犯科融资勾当、冲击支持可怕主义行为，通过颁布法令类型、宣布禁锢指引等方法，强化对虚拟钱币的事前和事中禁锢。2018 年 3 月，英国当局创立了虚拟钱币出格事情组，对虚拟钱币大概导致的金融犯法行为、市场诚信风险和金融不变风险举办密切观测和研究，并当令纳入禁锢体系。2019 年 1 月，新加坡通过《付出处事法案》，对新加坡虚拟钱币付出系统和付出处事提供商举办禁锢。同期，美国众议院通过《金融科技掩护法案》，将设立独立的金融科技事情组，对利用虚拟钱币从事犯科融资和可怕勾当的组织和人员举办独立观测。2020 年 3 月，韩国国会通过《特定金融生意业务信息法》修订案，，要求韩国虚拟钱币生意业务所必需推行反洗钱义务，对生意业务账户实名挂号，从而增强对虚拟钱币账户生意业务和存取款等行为的禁锢。

虚拟钱币禁锢缺失是亟待办理的全球性问题，各京城面对前所未有的挑战。区块链技能作为虚拟钱币的底层技能，其背后涉及金融安详与金融不变、钱币政策独立性和有效性等多方面问题。各国增强虚拟钱币禁锢，一方面，有利于类型和净化市场，维护金融市场有序、不变，掩护消费者的正当权益；另一方面，也大概对区块链等新技能的创新与应用发生倒霉影响，截止技能创新和金融创新。因此，如安在冲击违法犯法维护金融安详、掩护消费者权益与海涵适当技能创新和金融创新之间告竣动态均衡，还需要各国立法者和禁锢者隆重决定。

原文标题：《李真：有效应对虚拟钱币衍生风险》

各国立法者和禁锢者应隆重拟定虚拟钱币禁锢决定，在冲击违法犯法维护金融安详、掩护消费者权益与海涵适当技能创新和金融创新之间告竣动态均衡。
撰文：李真，清华大学金融科技研究院研究员

2009 年，比特币正式降生。这一基于区块链和漫衍式账本技能、可实现点对点生意业务的虚拟钱币，因其去中心化、匿名、不行改动、低本钱等特性，受到人们的存眷和追捧。连年来，种种虚拟钱币相继问世。在应用方面，虚拟钱币逐渐扩展到跨境付出、外洋商业和商品消费等规模。跟着应用范畴和场景愈发遍及，虚拟钱币在代币刊行融资和二级市场生意业务中呈现了许多问题。由于虚拟钱币的匿名性和禁锢缺失，操作虚拟钱币举办的欺诈、洗钱、可怕主义融资和犯科融资等勾当，难以被侦查和追踪。美国区块链安详公司 CipherTrace 的最新研究陈诉显示，2019 年全球在虚拟钱币刊行、生意业务和畅通规模，因欺诈、调用资金以及生意业务所偷窃和黑客勾当等造成的损失总计约 45 亿美元。