链法令师团队认真人郭亚涛则汇报链捕手，用户该当第一时间找到银行相识冻卡的原因以及申请冻卡的侦查构造，实验实时与侦查构造取得接洽，说明工作始末，提供相应质料，假如侦查构造需要投资者本人前往内地共同观测的，发起有人陪同，可能直接寻求专业法令人士辅佐。

另一种则是司法冻结，一般是公安构造在查究案件进程中，对付与涉案方存在资金往来的银行卡举办冻结，凡是会冻结半年可能一年，待案件审理完毕后解冻。但薛旭汇报链捕手，他身边也有很多高出一年仍未解冻的案例，这大概意味着永久冻卡。

另据新京报9月24日报道，公安部国际相助局局长廖进荣在第九届中国付出清算论坛暗示，劈头统计每年自境内流出涉赌资金超一万亿，部门涉赌团伙操作虚拟钱币收集转移赌资，给冲击事情带来了很大的挑战。

综合相关采访与网络资料，OTC生意业务凡是存在以下几个留意点：寻找可信任的商户成立牢靠的进出金渠道，以安详为焦点考量，不必每次都追求最优价值；保持充沛的法币现金流，低落OTC生意业务的频率；利用中小银行或处所银行的卡举办生意业务；利用很是用银行卡举办生意业务，淘汰银行卡冻结带来的未便。

新规一连发力 OTC行业最严冻卡潮袭来

再按照既有划定，只要经县级以上公安构造认真人核准，公安构造即可建造协助冻结工业通知书，通知金融机构等单元执行。思量到差异地域公安构造对法令细则、案件细则的领略会存在细微不同，以及重视水平、事情精神的差异，前述调解将很容易导致冻卡现象的猛烈上升。

在加密钱币OTC生意业务中，生意业务所作为平台方对冻卡事件亦饰演重要脚色，以致需要担负必然责任，多名受访用户都曾诉苦平台方对OTC商户准入资质审核不严格，导致大量陋规涌入OTC市场。

同时，各大主流生意业务所OTC平台的深度也明明下降，USDT购置区与出售区的单价差距时常会呈现2分以上的差价，OKEx平台最高还呈现了5分的差价（可见下图），该现象反应出OTC商户的数量与活泼度都在大幅下滑。

近段时间以来，新一轮「冻卡潮」再次袭卷加密钱币OTC市场，这不只是年头、年中一系列冻卡事件的延续， 也是公安部新规下有关部分增强反洗钱事情的功效。

同时，前述修改抉择在本年9月1日正式生效，这个时间点也与本年9月以来冻卡现象高发的趋势较为吻合。

应对大概的冻卡，用户最重要的是学会防范，通过一些能力尽大概低落在OTC生意业务中的风险。

按照链捕手查询，在针对可能操作计较机网络实施的犯法方面，新规在认定网站成立者可能打点者地址地以及犯法分子、被害人利用的计较机信息系统地址地等地公安构造可以统领的基本上，增加了被害人被侵害时地址地和被害人工业蒙受损失地公安构造可以统领。（详细可见下图）

图为OKEx生意业务所OTC平台于9月底某日的截图

第二，国度相关部分的反洗钱力度不绝加大，并出台了越发严格的指导文件，各大银行的相关禁锢政策越发严格。OTC行业资深人士符墨（匿名）汇报链捕手，此次冻卡潮很有大概与本年7月初审议通过的《公安部关于修改〈公安构造治理刑事案件措施划定〉的抉择》有关，该抉择对原有步伐细则举办了141处修改，个中多处修改涉及案件统领权的鉴定。

薛旭还具体描写了他与警方的打仗环境，「上海、内蒙古的刑侦大队都以书面形式说明白冻卡环境，来由是涉及诈骗，然后让我提供生意业务订单记录、收入流水证明，最近我就在咨询状师看怎么申诉。」薛旭说。

据付出界报道，宿州市埇桥区人民法院近期审理了LON项目涉嫌传销案件，该项目通过投资LON币返利、成长会员返利等手段，线上线下招揽各地人员注册投资，共计成长会员13251名，骗取投资款5000余万元。在赃款处理惩罚环节，主犯等工钱躲避海内禁锢部分的侦测，将投资、返利的钱均经偏激币转化为莱特币等虚拟钱币，以完成洗钱的目标。

可以预见，跟着相关禁锢政策的进一步严格化，加密钱币OTC生意业务中的冻卡现象在很长时间内会成为行业常态。因此，相识更多冻卡防范法子以及如何应对冻卡现象，对大部门加密钱币OTC生意业务者显得尤其须要。

9月份以来， 新一轮「冻卡潮」再次袭卷币圈，不只多名读者向链捕手反应参加OTC生意业务的银行卡被冻结，微博等社交平台也有大量投资者谈及雷同环境。「身边许多认识的人都有被冻卡，大到几十万，低至两千块的生意业务都呈现了冻卡环境。」此次被冻卡的币圈投资者薛旭（假名）汇报链捕手。

银行卡被冻结的衍生影响，来自微信群

尽量冻卡现象在加密钱币行业多如牛毛，但从包围范畴与水平来看，此次冻卡潮相对付已往屡次都要越发激烈，甚至还呈现了用户地铁卡被一同冻结的现象，尚有很多用户反应无法在主流银行从头开户，对糊口造成诸多未便。

关于用户应对法子，符墨向链捕手指出，用户在OTC生意业务后假如遭遇银行卡被冻结，可以先期待三天阁下判定冻卡性质，假如三天后仍未解冻则需要找到银行、公安构造相识环境。

同时，火币方面还具体说明白该平台如那里理惩罚用户关于冻卡的投诉，「我们凡是会先引导用户相识冻卡的具体信息，好比冻结期限、冻结构造以及其接洽方法，后续若有需要进一步共同的，，火币会让用户接洽警方，再通过警方接洽火币方面举办共同。」

按照链捕手对多方行业人士的采访以及网络资料梳理，此番大局限冻卡现象的原因可大抵归纳为二点。

第一，海内电信诈骗、杀猪盘 、传销资金盘等诈骗行为一连高发，从普通公众手中骗取了大量资金，再加上恒久活泼的境外打赌平台，由此衍生出越来越庞大的洗钱需求，加密钱币作为较为符合的洗钱前言成为很多诈骗者可能打赌平台转移资金、举办洗钱的首选东西，有些犯法团伙还会与加密钱币OTC商户相助洗钱，本年已经有诸多知名OTC商户遭到警方观测，近期亦有多起相关冲击动作被果真报道。

据链捕手相识，银行卡被冻结凡是存在两种环境，一种是银行冻结，部门行业人士又称为止付，即银行卡只能收款不能付款，一般是由于用户的生意业务行为触发了银行风控系统，由银行方面自主冻结，假如用户资金简直没有涉及犯科资金，这种环境凡是会在三天后自动解冻；

为此，链捕手采访火币、币安等主流生意业务所，它们均暗示将来将进一步完善OTC商户的资质审核机制，同时增强生意业务风控系统建树以及用户安详教诲。

不外火币相关认真人汇报链捕手，按照他们获取的用户反馈，此次冻卡潮中大部门银行卡是只冻结三天的止付环境，三天后就自动解封。

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