“稍有不慎，就有37天套餐等着你，甚至直接入刑。”这位商家描写，一位同行因为执行KYC不彻底，被看成涉赌资金中介，共同公安部分观测37天证明本身不知情才被放出来，在他哪里举办交易的炒币玩家银行卡也都被冻结。

2020年以来，跟着公安部、央行等多部分联手冲击管理跨境打赌资金链动作，借助比特币、不变币等虚拟资产举办洗钱和资金转移的行为，被禁锢越发密切的存眷。一旦在某些犯科资金的流传链条中有所涉及，譬喻在有涉案嫌疑OTC商家处卖出虚拟币，或被银行鉴定为异常生意业务后，即会触发银行卡冻结，时间从三天到两年不等。更有甚者，会被公安部分指令要求共同观测，表明资金来龙去脉。

腾讯新闻《潜望》从靠近禁锢人士处获悉，央行与外汇局对前述风险早已有完善的禁锢步伐，也有专门的司局直接认真，“譬喻类不变币Libra宣布白皮书的当天，我们就请他们就个中风险来举办了表明。”在反洗钱和冲击跨境打赌资金活动禁锢力过活益加码的趋势下，将来对币圈的灰色行为冲击力度只会更严。

但这些特征，也导致比特币被少数犯法分子用以种种灰色地带。而通过比特币来绕过央行外汇管束，将成本转移出境，亦成为其用途之一。

范一飞强调，要强化统筹协调，做好信息共享，充实更换下层分支机构的气力。同时，强化主体责任，继承凭据“谁开户（卡）谁认真”“谁的用户（商户）谁认真”“谁的相助客户谁认真”原则，严肃问责持牌付出处事主体责任。另外，有针对性地增强客户身份识别、大额和可疑生意业务陈诉、账户取现身份验证等风险防控事情。

高压态势之下，覆盖在炒币玩家头上的阴影难以散去。一位圈内人士预测，参加炒币的玩家，近一两年中大概城市经验人生中的第一次被冻卡。

国际反洗钱权威组织金融动作出格事情组（FATF）陈诉也指出，不变币会导致虚拟资发生态系统产生变革，并造成较大的洗钱和可怕分子融资风险。

冲击力度只会更严

为制止银行卡被冻，炒币玩家内部总结出不少履历，譬喻不要用人为卡、常用卡举办交易，假如一旦被冻结房贷车贷城市断掉，征信也会出问题，也不要用大型银行的卡，因为风控越发严格。

买了结不敢卖、赢利却难以酿成现实财产，在比特币价值屡创汗青新高之时，雷同的遭遇如阴云一般，覆盖在每一位炒币玩家头上。

央行在10月曾披露，人民银行惠州市中心支行协助内地警方破获一起操作虚拟币泰达币（USDT）的跨境网络打赌案件。抓获犯法嫌疑人77人，打掉打赌网站3个，涉案金额近1.2亿元。此案不只在银行账户内流转，还涉及虚拟钱币，并通过多次洗白，资金走向极为隐蔽。

不变币成洗钱绝佳载体

由虚拟资产出格是不变币激发的洗钱风险，正是让整个币圈陷入冻卡潮的基础原因。

个中，USDT（中文名为“泰达币”）为市场占有率最高的不变币，当前总市值已高出 190 亿美元。该不变币由Tether公司推出，1USDT等值1美元，用户可以利用USDT与USD举办1:1兑换，同时Tether 公司声称遵守1：1的筹备金担保，即每刊行1个USDT代币，其银行账户就会有1美元的资金保障。

腾讯新闻《潜望》获悉，伊世顿彼时找到了比特币中国这一生意业务平台，但比特币中国相关人士透露，伊世顿没有通过相应的实名制验证，且生意业务数额庞大，这一行为引起平台的警醒，从而拒绝了伊世顿生意业务请求。

靠近央行的禁锢人士对腾讯新闻《潜望》暗示，今朝的禁锢思路依然是“一切凭据七部委的通知治理”。2017年，央行等七部委通告称，严禁“虚拟钱币”彼此之间的兑换业务，不得交易或作为中央敌手方交易代币或“虚拟钱币”，不得为代币或“虚拟钱币”提供订价、信息中介等处事。

冻卡潮囊括之下，尽量年底币价节节攀升，但圈内却土崩瓦解，OTC商家人人自危。一位资深玩家对腾讯新闻《潜望》埋怨称，本身从3月份比特币价值低点开始斗胆买入，随后又押中一些DeFi观念资产，本年赚了一千多万，但身边伴侣普遍被冻卡的经验，让他不敢等闲实验变现，只好换成不变币在生意业务所放着。

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