原则上，配合的国度和国际要求以及生意业务敌手数据的共享技能尺度（无论是否也写入区块链照旧存在于一个单独的层中）都有长处。
这些尺度的最终方针将有三方面：1)防备犯科勾当、犯法、洗钱和扶助可怕主义；2)扩大虚拟资产在更遍及的世界的包围面；3)促进更遍及的金融海涵性，敦促世界付出的演变，以简化代价互换。因此，当生意业务敌手陷入这些Travel Rule的盲点时，它们大概将其勾当转移到不受禁锢或禁锢不敷的市场，在这些市场中，风险更高的虚拟资产生意业务大概会发达成长。譬喻，点对点勾当占比特币勾当的40%阁下。近90%的非VASP勾当在某个时间点通过VASP，可能需要通过VASP与更遍及的法定付出系统（譬喻，ACH或信用卡网络）接洽。然而，《Travel Rule》大概导致无管束或P2P勾当增加，尽量这些生意业务大多不涉及洗钱、扶助可怕主义或扶助其他犯科勾当的内容。换言之，因此，《Travel Rule》大概最终会增强不受管束的数字资产生意业务勾当，为犯科勾当的发达成长缔造条件。
2019年，金融动作出格事情组更新了《Travel Rule》，以逾越银行和传统金融基本设施处事提供商。它此刻合用于加密钱币生意业务所和钱包提供商，以及其他虚拟资产处事提供商（VASPs），包罗传统机构或非银行实体对虚拟资产举办尝试。在生意业务两边之间转移虚拟资产时，VASPs必需满意与传统机构沟通的信息互换要求。
数据阐明的潜力意味着，从阐明和风险打点的角度来看，虚拟主机钱包生意业务可以也应该接管各类评估、查抄僻静衡。换句话说，这无疑使此类生意业务保持在一个比今朝存在的银行生意业务更安详的框架内。
首先，应答允VASPs利用未付出的钱包举办生意业务，这种生意业务不该属于《Travel Rule》的范畴。跟着时间的推移，禁锢机构可以思量回收与转账代价相关的最低门槛，就像在低于300美元或1000欧元的传统金融部分生意业务中一样，以切合任安在国际基本上呈现的数字门槛尺度。
2020年6月是Travel Rule的一个重要门槛，因为金融动作出格事情构成员统领区必需在2020年6月前证明在执行Travel Rule办理方案方面取得了希望，届时将在险些于6月24日进行的金融动作出格事情组全体集会会议上对其尽力举办审查。
最后，应将演变设计为采用Travel Rule的根基原则。将任何办理方案或礼貌思量仅限于vasp到-vasp生意业务上是一个适当的起点。它遵循FATF的发起，切合市场参加者和当局的遍及期望。跟着时间的推移，这些尺度应按照生意业务局限和数量、账户局限以及其他大概激发遵守Travel Rule要求的风险阐明测试举办调解–按照有关实际勾当的数据得出的情报，而不是任意的统一法则。
最后，尚未有充实的条款划定在已经拟定了处理惩罚金融动作出格事情组原则的禁锢框架的国度以外获取涉及金融动作出格事情组的生意业务，或通过未付出的钱包举办的生意业务。风险在于，无论是通过禁锢照旧作为一种风险打点手段，VASPs城市简朴地阻止此类生意业务。
作为有义务的实体，在面临迷糊其词或没有说明的类型或掩护它们免受不明晰的合规法律做法的影响时，VASPs凡是不肯意包袱界定本身的专有合规要领的责任。他们也很大概愿意接管Travel Rule的要求，作为经商的价钱，并低落虚拟资产和法定资产之间的壁垒。
很明明，全球和经济的贸易参加者将必需办理反洗钱（AML）合规和风险打点的要求才气发挥浸染。假如这种生意业务要成为全球金融系统的一个综合要素，那么提倡者、受益人和将它们接洽起来的处事提供者就必需当真看待这些方面。
然而，我们仍然可以制止这种不良效果。在实施Travel Rule要领和禁锢框架时，应紧记以下三个焦点原则。方针是缔造实际可行的步伐，不会无意中低落透明度：在实践中，洗钱问题金融动作出格事情组参加者之间仍有很多问题需要接头和商定。在某些环境下，一个特定的实体是否会被认为是一个VASP是不清楚的。关于如何使金融动作出格事情组的发起与欧洲的数据隐私条例保持一致的问题也仍然存在。GDPR以及如何确定适当的要领来实现FATF的技能中立的数据原则。
《Travel Rule》要求收集、披露和诸如姓名、地点和账号等信息通报，以确定金融生意业务的提倡者和受益人的身份，并启用审计线索。很多人认为，这违背了加密的原则，这也是关于隐私。然而，遵守Travel Rule和“反洗钱”大概是、以太币、XRP和其他加密钱币走向完全主流的最后一个障碍。
在这一规模引起惊动的一个重要议题是金融动作出格事情组(金融动作事情组)提出的40项发起，以确保其成员国的礼貌与成员国对金融机构划定的合规要求保持一致。在此，我们重点存眷全球受到高度存眷的这样一项16条发起，即《Travel Rule》。 郑重声明：本文版权归原作者所有，转载文章仅为传播更多信息之目的，如作者信息标记有误，请第一时间联系我们修改或删除，多谢。
其次，，需要留意的是，因为有数据可供阐明，加密钱币和区块链资产差异于传统的金融部分资产。与传统金融机构的私人生意业务数据差异，区块链是生意业务的民众分类账（至少对大大都加密钱币而言）；所有生意业务都是可见的，任何公司都可以阐明它们。
另外，Travel Rule的要求在加密生态系统内引起了存眷，因为它们违背了近匿名、答允伪匿名和虚拟资产转移中现金式隐私的根基精力（如加密钱币）。
区块链分类账数据显示了与加密钱币钱包地点相关的生意业务的完整汗青，因此可以举办巨大的风险阐明和打点。因此，可以对《Travel Rule》旨在防备的可疑勾当举办大局限监测和标志，而不是通过就阻止P2P勾当、金融动作事情组职权范畴之外的市场虚拟资产生意业务或新兴经济体中无银行账户或银行账户不敷的小我私家的生意业务作出全面抉择。
Coinfirm已经在其反洗钱平台中成立了这样的办理方案。这种技能可以及时识别和阐明高风险的生意业务或生意业务敌手的地点，准确到外科手术的水平，而不是像在所有P2P生意业务中那样，生硬地铺上高风险的毯子。它可以辅佐预先核实地点、标志和进一步阐明可疑生意业务、流传生意业务数据、向受益人转让关于发端人的须要Travel Rule数据，并可以或许对虚拟资产采纳的路径举办端对端审计，以满意禁锢机构的需要和关怀。
