最近有关美国禁锢私人，自托管加密钱包的谣言具有必然的吸引力。

譬喻，美国政贵寓个月提交的低落跨境生意业务反洗钱（AML）门槛的提议（其协商本日在礼拜五竣事），好像支持了即将离任的财务部长史蒂芬·姆努钦（Steven Mnuchin）迅速做出的假设。有关加密的更多法则。

金融犯法法律网络（FinCEN）和美联储的法则改观提案会将针对美国以外的任何加密或法定转帐的AML合规性门槛从3,000美元低落至250美元。

与拟议的改观相关的用户隐私担心与Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）的推文对加密钱币的主要宗旨-自界说钱包的威胁发生的直截了当的惊骇形成了比拟。

缩短响应时间

值得指出的是，对付250美元的门槛的拟议法则拟定通知仅给出了30天的响应期，而凡是该行业将被授予60天或90天。 另一个有趣的传言是，这些更强有力的法则变革直接来自政治录用者，而不是来自FinCEN或政策方面的恒久职业人士。

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Netki的技能办理方案Netki首席执行官Justin Newton暗示：“ FinCEN的很多人都是从10年后进入FinCEN的职业人士，他们的流程迟钝而不变，对他们而言确实很是有效。”加密AML合规性。 “努钦必需在1月20日之前完成他想完成的事情。”

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牛顿说，这是为响应最近的观光法则改观而举办的30天快速响应所证实的，“这大概是因为他们正试图在努钦分开之前完成这项事情。”

Shyft Network的连系首创人，另一位Travel Rule办理方案开拓商，Joseph Weinberg暗示，该行业及其各个禁锢机构都处于“教诲阶段”，应审慎权衡环绕虚拟钱包的思量因素。

温伯格说：“假如工作真的很快呈现，这会让我感想惊奇。” “人们不会下意识的放荡回响，因为人们意识到，假如我们一起尽力，我们就能办理这些问题。 办理这一问题的要领有多种，而不只仅是将1980年月版本的SWIFT投入加密钱币以在一年内办理。”

自托管的加密钱包

重要的是要清楚禁锢者在谈论无托管或自托管钱包时大概意味着什么，以及它们与金融动作事情组（FATF）的全球发起之间的干系。 这涉及在虚拟资产处事提供商（VASP）托管的钱包与非托管或私有钱包之间建设合规性桥梁。 （从技能上讲，这与观光法则差异，观光法则在生意业务的任何一端都有VASP。）

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Netki的牛顿暗示，在无托管的钱包周围增加尽职观测要求在某种水平上等同于传统金融世界中的制裁筛选。 他说：“生意业务的另一端是银行，VASP，街角商店照旧鲍勃叔叔，都不会对制裁举办制裁，”

还要留意的另一点是，假如美国颁布一些自托管的钱包禁锢法子，它将不是第一个这样做的国度。 在瑞士，金融市场禁锢局（FINMA）在2020年1月引入了准则，要求生意业务所对高出1000美元的生意业务执行观光法则要求，而且必需证明非托管钱包的所有权。

适合FATF吗？

行业商业组织全球数字金融咨询委员会主席马尔科姆·赖特（Malcolm Wright）暗示，私人钱包问题一直是本年FATF议程的重中之重，并通过其虚拟资产联结小组（VACG）与私营部分成立了实质性接洽。 同时，他说，美国恒久以来一直是加密钱币立法的早期回收者，该立法为该行业的成熟提供了基本步调。

“假如布赖恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）的谣言属实，我们但愿当局可以或许与业界相助，就像FATF通过VACG所做的那样，以确保任何提案的影响和形式都是符合的，而不是对认真任的创新者具有防范性，赖特说。

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FATF在本年夏天提供的为期12个月的审查中的某些部门（第53和54段）体现了关于无托管钱包的将来之路。 区块链阐明公司CipherTrace首席执行官Dave Jevans暗示，另外，率领FATF虚拟资产事情组的日本金融处事局（JFSA）接头了非托管钱包缺乏身份信息的问题。

Jevans暗示，自2019年以来，CipherTrace一直在与FinCEN，财务部和FATF会面，接头虚拟资产发起，尤其是出行法则。

他说：“在已往的两周里，一直对此chat不休。” “我们的概念是，强制回收“瑞士+”模式是一个坏主意。 假如没有某种形式的KYC声明，VASP便无法从非托管钱包发送或吸收资金。 这使人们更难以打点本身的钱，以及将钱汇给企业或家庭。 这是一个短视动作，不会阻止犯法分子，因为他们只会利用分层技能来规避这些节制法子。”

克制加密

总结一下，XReg Consulting的合资人Si?nJones以及遵循FATF兼容的加密动静尺度的敦促力，他说据说中的美国礼貌“完全公道”。

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