当前的FinCEN礼貌（FIN-2019-A003）划定，所有金融机构都有责任查明并陈诉有关犯法分子和其他不良行为者如何操作银行卡验证查抄洗钱，逃避制裁和其他犯科融资目标的可疑勾当。对付很多银行而言，，仍不清楚如何影响其机构。
恒久以来，银行一直因未能维持稳健的AML和KYC打算而受到品评。国际观测记者协会（ICJI）陈诉称，银行已确认有高出2万亿美元的已处理惩罚生意业务存在可疑，应予以冻结。银行无法识此外可疑金额数量大概会跨越许多倍。
这位主任强调，银行需要从头审视其反洗钱政策和措施，尤其是与加密钱币有关的政策和措施。他还暗示：“假如银行不思量这些问题，那么当审查人员来访时，这一点就很明明晰。”
美国金融犯法法律网络（FinCEN）主管Kenneth Blanco告诫银行，该当真思量其风险敞口。
按照加密阐明公司CipherTrace Labs2019年的研究，美国10家主要零售银行中有8家与犯科加密钱币处事企业（MSB）有生意业务。这些MSB接管现金付出以调换加密钱币，其本质上是作为未注册的P2P生意业务所运行。
在本周于拉斯维加斯进行的虚拟2020 ACAMS反洗钱集会会议上，Blanco接头了银行实施有效反洗钱（AML）政策的义务。
“需要明晰的是，生意业务所不是独一存在加密风险的机构。这些风险并非钱币处事企业或虚拟钱币生意业务所独占。银行也必需思量其加密钱币敞口。这是你的审查员和FinCEN会在评估你的反洗钱打算的有效性时会询问你的问题。”
另外，很多P2P生意业务所都没有反洗钱（AML）或相识您的客户（KYC）打算，从而给银行和其他金融机构带来了遍及的洗钱风险。
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