该指令源于FATF的调查，即“犯法和可怕分子滥用虚拟资产的威胁”有大概成长成严重的问题。打点局在果真声明中暗示，将给以其37个成员12个月的时间来采用该准则。因此，距FATF 6月份的审查尚有不到五个月的时间，成员国如何遵守这些指令？

据最近报道，瑞士是最新执行FATF指南的国度之一。上周，瑞士金融市场监视打点局将身份不明的加密钱币生意业务所的生意业务门槛从5,000美元（5,000瑞士法郎）低落至1,000美元（1,000瑞士法郎）。新的《金融处事法》切合FATF的观光法则门槛，旨在办理加密市场中“加剧的洗钱风险”。

个中最引人注目标指令是观光法则：要求“虚拟资产处事提供商”或VASP（包罗加密钱币生意业务所和托管钱包提供商）在举办1,000美元或更高金额的生意业务时披露客户信息。所要求的信息包罗发件人和收件人的姓名，地理位置和帐户具体信息。

日本，韩国和新加坡将接管FATF指令。 1月底，新加坡公布了其《 2019年付出处事法案》。与欧盟迷糊其词的5AMLD界说差异，PSA要求“数字付出令牌”处事（包罗加密业务和生意业务所）切合FATF停当的AML法则。按照出格组织的指导目的，新加坡将观光法则的门槛定在1000美元阁下（合1500新加坡元）。

5AMLD指令还回收了更轻松的客户记录生存要领。 FATF指南发起收集吸收者和发送者的数据，并发起与其他VASP保持接洽，而5AMLD仅要求保存记录并按照请求将数据提交给金融情报机构。

“这可以用两种方法来表明：FinCEN宽容并相识加密行业，使他们有时间成立合规办理方案，可能FinCEN意识到过早执行强制法子会鼓励很多美国实体将其业务移至外洋制止禁锢监视。”

欧盟的第五个反洗钱指令于1月10日生效，好像与FATF的指南根基一致。欧盟有27个成员国，包罗德国，法国和直到最近的英国，欧盟对FATF指令的实施具有重大意义。可是，尽量已经明晰实验回收这些指令，但5AMLD并不像FATF的指南那样严格。

美国：领先一步

认真冲击洗钱的当局间组织——金融动作出格组织（FATF）在宣布最新的指南后，于去年6月陷入争议的中心。该指令将加密钱币行业归并到现有的银行政策中，要求公司遵守与传统金融机构沟通的要求。