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央行印发《金融机构反洗钱和反可怕融资监视打点步伐》,自8月1日起施行

中国人民银行印发《金融机构反洗钱和反可怕融资监视打点步伐》(以下简称《步伐》),自 2021 年 8 月 1 日起施行。《步伐》进一步明晰了金融机构反洗钱内部节制和风险打点要求。参照国际通行法则,要求金融机构该当开展洗钱和可怕融资风险自评估,并按照风险状况和策划局限成立内部节制制度和相应的风险打点政策,进一步明晰金融机构反洗钱组织机构、人力资源保障、反洗钱信息系统、反洗钱审计机制等要求。为防御境外分支机构反洗钱禁锢风险,明晰金融机构对境外分支机构的打点要求。
《步伐》按照我国金融行业成长近况,团结防御化解重大金融风险的要求,完善了反洗钱义务主体范畴,将反洗钱有关类型性文件已明晰的非银行付出机构纳入《步伐》合用范畴,增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。,

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